Im Jahr 2024 erlebten die Kryptomärkte eine dramatische Reife

2024 war ein Meilenstein für den Kryptowährungsmarkt. Es war ein Jahr, in dem der Markt reifer wurde, die Barrieren für die Welt der institutionellen Anleger fielen und internationale Vorschriften begannen, den Weg für digitale Währungen in das allgemeine globale Finanzsystem zu ebnen.

Da der gewählte Präsident daran interessiert ist, die USA zu einem globalen Krypto-Hub zu machen, verzeichnete der Markt ein deutliches Wachstum. Mit zunehmender Krypto-Akzeptanz wandten sich immer mehr Nutzer für Investitionen an Krypto-Plattformen und ETFs. Das Jahr 2024 war eine transformative Erfahrung für den Kryptomarkt und die Blockchain-Technologie, die ihn antreibt.

Die breite Öffentlichkeit strömt, beflügelt von der positiven Stimmung und den steigenden Kryptopreisen, zu DeFi-Plattformen, um ihr erstes Wallet herunterzuladen. Viele dieser neuen Benutzer haben den Weg zur äußerst vertrauenswürdigen Kryptomarke Binance gefunden.

Es braucht eine Führungspersönlichkeit, die einer Branche dabei hilft, weiter zu reifen und Binance CEO Richard Teng hat diese Rolle während des massiven Wachstums im Jahr 2024 übernommen. Teng kommentierte seine Führung und die Zukunft wie folgt: „Wir haben vom ersten Tag an im besten Interesse unserer Nutzer gedient, den Branchenstandard angeführt und die Zukunft der Branche weiterhin verantwortungsvoll gestaltet.“

Binance macht etwa 50 % des gesamten Handelsvolumens weltweit aus. Diese Zahl ist von Januar bis November 2024 nur gestiegen. Während der Woche der US-Präsidentschaftswahlen 2024 hat Binance 7,7 Milliarden US-Dollar von den Gesamtzuflüssen in Höhe von 20 Milliarden US-Dollar an allen Börsen eingenommen. Hinzu kommt, dass die führende Krypto-Börse mit über 200 Millionen Nutzern einen neuen Meilenstein erreicht und ein Nutzervermögen von über 130 Milliarden US-Dollar sichert.

Es sind also aufregende Zeiten für die Kryptoindustrie, die im Jahr 2024 das Ergebnis einer Menge harter Arbeit sind. Zu den Höhepunkten des Jahres gehörten:

Institutionelle Beteiligung und breite Akzeptanz

Im Jahr 2024 startete BlackRock seinen Spot-Bitcoin-ETF IBIT, bevor er am 19. November 2024 Optionen auf den Tisch brachte alle Rekorde gebrochen am ersten Tag mit 354.000 gehandelten Kontrakten und einem Nominalwert von 1,9 Milliarden US-Dollar. Dies war ein Meilenstein für die Kryptoindustrie, aber er kam am Ende eines Jahres institutioneller Investitionen.

Pensionsfonds, Hedgefonds und Staatsfonds haben in diesem Jahr intensiv an Kryptowährungen gearbeitet, um das Wachstumspotenzial zu nutzen und sich vor Problemen mit Fiat-Währungen zu schützen. Sie folgen damit Goldman Sachs, Morgan Stanley und Fidelity Investments, die allesamt Bitcoin als Teil ihrer Vermögensverwaltungsdienstleistungen anbieten.

Institutionelle Investitionen haben die Marktvolatilität eingedämmt, und in diesem Jahr hat sich Bitcoin als möglicher Schutz vor Inflation herausgestellt. Neue Klarheit bei den Vorschriften, verbesserte Verwahrungslösungen und fortschrittliche Risikomanagement-Frameworks gaben den Institutionen die Zuversicht, im Jahr 2024 mit den Füßen voran in die Kryptowelt einzusteigen.

Der Aufstieg und Aufstieg von DeFi

Decentralized Finance (DeFi) verändert die Welt, in der wir leben, und bietet eine echte Alternative zum traditionellen Bankwesen. Die Armen auf der Welt, die kein Bankkonto haben, und die datenschutzbesessenen vermögenden Privatpersonen haben gleichermaßen die Freuden des Herunterladens einer Krypto-Wallet und des Sendens von Geld mit geringen Gebühren und ohne Fragen entdeckt.

Laut einer aktuellen Studie sollte sich der globale DeFi-Markt lohnen fast 440 Milliarden US-Dollar im Jahr 2030gegenüber knapp über 20 Milliarden US-Dollar im Jahr 2023.

Wir können jetzt jeden Vermögenswert tokenisieren, von Immobilien und Kunst bis hin zu Autos und Aktien, um ohne die Hilfe einer traditionellen Bank mehr Liquidität zu schaffen. Dies eröffnet neue Methoden der Kreditaufnahme, des Sparens, der Kreditvergabe und des Zinsertrags, die die Macht in die Hände des Volkes legen.

Menschen ohne Bankkonto auf der ganzen Welt können ohne große Gebühren Zugang zu grundlegenden Finanzdienstleistungen erhalten, einschließlich des Sendens und Empfangens von Geld von Freunden oder Familienangehörigen. Wir sehen auch, dass sich ein Ökosystem aus Liquiditätspools und Kreditfazilitäten öffnet, das die Finanzwelt verändern kann.

Einzelhandelsmarktintegration

Im Hintergrund hat die Web3-Technologie, die dem Kryptomarkt zugrunde liegt, bei DeFi-Plattformen sowie im Einzelhandel und E-Commerce ein Zuhause gefunden. Die Blockchain-Technologie ist heute die Grundlage des Supply Chain Managements, von Gesundheitsdienstleistern und zahlreichen Unternehmensprozessen. Wenn die Blockchain weiterhin das Unternehmens- und öffentliche Leben erobert, muss mit ihr auch das tokenisierte Krypto-Ökosystem einhergehen.

Einzelhändler verlassen sich zunehmend auf die Blockchain: Starbucks nutzt sie, um seinen Kaffee von der Farm bis zur Tasse zurückzuverfolgen, und Nike tokenisiert jedes Paar Sneaker auf seiner Swoosh-Plattform, um Authentizität und Rückverfolgbarkeit zu gewährleisten.

Im Oktober 2023 begann Ferrari damit, Krypto-Zahlungen für seine High-End-Sportwagen zu akzeptieren und schloss sich damit Unternehmen wie Tesla, PayPal, Shopify und Microsoft an. Dies ist ein langsamer Prozess, aber Krypto hat sich langsam den sozialen Beweis angeeignet, den es braucht, um sich bei den Mainstream-Einzelhändlern durchzusetzen. Die Blockchain, die das Fundament bildet und zu einem Mainstream-Hit wird, war ein unerwarteter Bonus.

Regulatorische Rahmenbedingungen: Vom Chaos zur Klarheit

Fragmentierte Vorschriften, die sich von Land zu Land ändern, sind schrecklich für die Kryptoindustrie, und 2024 war das Jahr, in dem sie endlich Ordnung in die Sache brachte. Das Financial Stability Board, der Internationale Währungsfonds und Weltwirtschaftsforum hat dazu beigetragen, unterschiedliche Länder zu einer Reihe von Standardpraktiken für die Besteuerung von Kryptowährungen, die Einhaltung von Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche und den Verbraucherschutz zu führen. Eine einfache, grenzüberschreitend funktionierende Regulierungsgrundlage könnte Wunder für die Branche bewirken. Wir sind noch nicht am Ziel, aber wir kommen näher.

Technologische Fortschritte treiben die Reife voran

Es ist nicht nur die politische Landschaft, die sich ändern musste, um dem Kryptomarkt eine Chance auf Massenakzeptanz zu geben. Echte technische Probleme mit den frühen Blockchain-Systemen sorgten dafür, dass sie eher ein Nischeninteresse als eine alltägliche Erscheinung blieben.

Überlastung der Blockchain, langsame Transaktionen, hoher Energieverbrauch und Skalierbarkeit waren echte Probleme. Ethereum 2.0- und Layer-2-Lösungen bedeuten, dass Ethereum, die mit Abstand am weitesten verbreitete Blockchain, wenn es um dApps und Web3-Technologie geht, jetzt viel skalierbarer ist, mit niedrigeren Gebühren und weniger Blockchain-Überlastung. Solana und alternative Blockchains wie BNB Smart Chain bieten ebenfalls alternative Lösungen, wobei Blockchain-Brücken die Netzwerke nahtlos verbinden.

Die KI-Integration hat die Welt des Handels, der Analyse, des Risikomanagements und des Lieferkettenmanagements bereits verändert. Künstliche Intelligenz hat der Web3-Technologie ein neues Leistungsniveau eröffnet und komplexe Prozesse automatisiert, die nahezu jedes Unternehmen rationalisieren können.

Abschluss

All diese Faktoren haben zusammen einen Markt geschaffen, der bereit und willens ist und auf eine Massenakzeptanz wartet. Institutionelle Akzeptanz, regulatorische Klarheit, kulturelle Akzeptanz und technische Verbesserungen haben alle dazu beigetragen, dass sich die Kryptowährungsbranche im Jahr 2024 von einem Nebenschauplatz zu einem zentralen Akteur entwickelt. Wir haben noch nichts gesehen, und das nächste Jahr könnte das bisher größte werden.