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5 der besten DeFi-Kreditprotokolle, um den Krypto-Bullenmarkt voll auszunutzen

Es ist kein Geheimnis, dass sich Krypto gerade mitten in einem mehrjährigen Bullenmarkt befindet, wobei führende Vermögenswerte wie BTC und ETH Allzeithochs jagen und die meisten anderen Token, einschließlich Memecoins, immer stärker werden. Es ist auch kein Geheimnis, dass nie genug Kapital vorhanden ist, um alle Vermögenswerte auf Ihrer Bullenmarkt-Wunschliste zu kaufen.

Eine Lösung hierfür bieten Kreditprotokolle, die es DeFi-Benutzern ermöglichen, einen Vermögenswert wie ETH oder BTC zu hinterlegen und Stablecoins auszuleihen, die dann gegen andere Vermögenswerte eingetauscht werden können, seien es KI-Token, RWA-Vermögenswerte oder Memecoins. Bei verantwortungsvoller Verwendung können versierte DeFi-Benutzer durch Kredite ihre Gewinne maximieren. Sie können von der Wertsteigerung ihrer Sicherheiten profitieren und gleichzeitig ihre geliehenen Vermögenswerte nutzen, um zusätzliche Gewinne zu erzielen.

Das von Ihnen gewählte Kreditprotokoll bestimmt jedoch die Vermögenswerte, die Sie hinterlegen können, die Art und Weise, wie Sie Ihre geliehenen Mittel verwenden können, die Zinsen, die Sie zahlen müssen, und das Kredit-/Kreditverhältnis, das Sie einhalten können. Hier sind fünf der besten Kreditprotokolle, die Ihnen das Beste für Ihr Geld bieten.

Nolus

Nolus ist ein Cross-Chain-Kreditprotokoll, das auf dem Vormarsch ist. Seit seiner Einführung vor weniger als einem Jahr wurden beachtliche 3,3 Mio. USD in TVL und 55 Mio. USD in Volumen erzielt. Es gibt zwei Dinge, die Nolus zu einer idealen Lösung für den Betrieb in einem Bullenmarkt machen. Erstens ist da die geniale Bereitstellung von bis zu 150 % Finanzierung – das Dreifache des Branchendurchschnitts – durch sein DeFi Lease-Produkt. Dies ermöglicht es den Kreditgebern, das maximal verfügbare Kapital zu erhalten und so die maximal verfügbare Rendite zu erzielen.

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Nolus schafft dies, ohne das Liquidationsrisiko zu erhöhen, weil sowohl der eingesetzte Vermögenswert – die Anzahlung – als auch der geliehene Vermögenswert kombiniert werden, um den vom Benutzer gewünschten Vermögenswert zu erwerben. Durch die Bündelung dieser Quellen ist es möglich, auf viel mehr Kapital zuzugreifen, als sonst verfügbar wäre. Das zweite Schöne an Nolus ist, dass es die Position des Benutzers nicht vollständig liquidiert, sollte dieser unterbesichert sein. Vielmehr führt es eine teilweise Liquidation durch, wodurch reichlich Gelegenheit besteht, die Sicherheiten aufzustocken und das Abwärtsrisiko zu minimieren.

Aave

Aave muss DeFi-Benutzern nicht vorgestellt werden, da es sich als tragende Säule der 36 Milliarden Dollar schweren DeFi-Kreditbranche etabliert hat. 20 Milliarden Dollar davon entfallen allein auf Aave, dessen Multi-Chain-Reichweite, robuste Sicherheit und benutzerfreundliche Oberfläche es zu einem Favoriten für alle gemacht haben, vom kleinen Fisch bis zum Wal. Mehr als 160.000 native Token-Inhaber können an der Onchain-Governance teilnehmen, was bedeutet, dass Aave auch behaupten kann, eines der dezentralsten Kreditprotokolle auf dem Markt zu sein.

Mit acht unterstützten Netzwerken sorgt Aave für Vertrautheit und gibt Benutzern die Gewissheit, dass sie sich auf das kampferprobte Protokoll verlassen können, unabhängig davon, welche Kette sie für ihren Handel wählen. Es gibt mehrere Möglichkeiten, als Aave-Benutzer einen APY zu verdienen. Sie können Vermögenswerte hinterlegen und Zinsen für die Kreditaufnahme anderer verdienen; Sie können Ihr eigenes Vermögen anlegen und einen sekundären Vermögenswert leihen und dabei von wettbewerbsfähigen Zinssätzen profitieren; oder Sie können setzen AAVE und verdienen Sie Belohnungen für Ihre Hilfe bei der Sicherung des Protokolls.

Kamino

Solana ist die größte Nicht-EVM-Kette für den DeFi- und Memecoin-Handel und verfügt natürlich über eigene Protokolle, in denen Kredite möglich sind. Das wichtigste davon ist Kaminomit dem native Solana-Assets wie USDC, SOL und JUP hinterlegt oder geliehen werden können. Auch die APYs sind attraktiv und bieten reichlich Anreize für diejenigen, die über überschüssiges Krypto verfügen, um eine passive zweistellige Rendite zu erzielen.

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Eines der besten Dinge an Kamino ist die Bandbreite der von ihm unterstützten Vermögenswerte. Neben Solana-„Blue Chips“ ermöglicht es beliebte Memecoins wie WIF Und BONK als Sicherheit verwendet werden. Dies ermöglicht es Solana-Benutzern, die Früchte der Memecoin-Saison zu ernten und gleichzeitig Vermögenswerte zu leihen, die für andere Zwecke wie Liquiditätsabbau oder einfach zum Kauf weiterer Memecoins verwendet werden können.

Verbindung

Verbindung ist eines der ältesten und vertrauenswürdigsten DeFi-Kreditprotokolle. Derzeit sind rund 2,5 Milliarden US-Dollar in das dezentrale Protokoll eingezahlt und werden zur Kreditaufnahme von Vermögenswerten in Höhe von etwa 900 Millionen US-Dollar verwendet. Eine Reihe von EVM-Ketten werden unterstützt, darunter Polygon, Optimism, Base, Arbitrum und natürlich Ethereum. ETH und USDC können geliehen werden und die effektiven Jahreszinsen sind attraktiv.

Eines der besten Dinge an Compound ist, dass es in zahlreiche Plattformen von Drittanbietern integriert wurde, darunter OKX, Binance und Crypto.com. Dadurch können Benutzer zentralisierter Kryptodienste die Vorteile des effizienten und hochsicheren Krypto-Kreditprotokolls von Compound nutzen. Die Governance wird von COMP-Inhabern übernommen, die Protokollaktualisierungen vorschlagen und darüber abstimmen können.

DuHodler

SieHodler ist eine zentralisierte Plattform, die sich mit DeFi überschneidet, dessen Formel für Kreditvergabe und -aufnahme den eigenen Service inspiriert hat. YouHodler wurde entwickelt, um die Hodl-Mentalität zu fördern. Es bietet Benutzern Anreize, den Verkauf ihrer Kryptowährungen möglichst zu vermeiden und stattdessen Kredite aufzunehmen – eine Strategie, die sich in einem Bullenmarkt als profitabel erweisen kann. Eines der nützlichsten Dinge an YouHodler ist die schiere Anzahl der Kryptowährungen, gegen die Kredite aufgenommen werden können: Alles in den Top 50 nach Marktkapitalisierung wird akzeptiert.

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YouHodler bietet noch weitere einzigartige Funktionen, die diese CeDeFi-Plattform interessant machen. Dazu gehört beispielsweise ein marktführendes Beleihungswert-Verhältnis von 97 %. Oder die Tatsache, dass geliehene Vermögenswerte in Fiatgeld umgewandelt und auf ein Bankkonto überwiesen werden können. Wenn Sie Ihre Kryptowährung nicht verkaufen möchten, aber ein Haus kaufen oder ein Auto reparieren möchten, ist YouHodler eine gute Wahl.

Wenn Sie Ihre langfristigen Krypto-Vermögenswerte beleihen möchten, sollten Sie eine vertrauenswürdige Kreditplattform wählen und ein gesundes Sicherheitenverhältnis einhalten, das Ihnen dabei helfen kann, dass Ihre digitalen Vermögenswerte für Sie arbeiten.

Quelle: Coinlist.me

Sophie Müller

Sophie Müller ist eine gebürtige Stuttgarterin und erfahrene Journalistin mit Schwerpunkt Wirtschaft. Sie absolvierte ihr Studium der Journalistik und Betriebswirtschaft an der Universität Stuttgart und hat seitdem für mehrere renommierte Medienhäuser gearbeitet. Sophie ist Mitglied in der Deutschen Fachjournalisten-Assoziation und wurde für ihre eingehende Recherche und klare Sprache mehrmals ausgezeichnet. Ihre Artikel decken ein breites Spektrum an Themen ab, von der lokalen Wirtschaftsentwicklung bis hin zu globalen Finanztrends. Wenn sie nicht gerade schreibt oder recherchiert, genießt Sophie die vielfältigen kulturellen Angebote Stuttgarts und ist eine begeisterte Wanderin im Schwäbischen Wald.

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