- CB Payments Limited (CBPL), eine Tochtergesellschaft der Coinbase Group, wurde von der FCA mit einer Geldstrafe von 4,5 Millionen US-Dollar belegt, weil sie Hochrisikokunden aufgenommen hatte.
- Trotz einer Vereinbarung aus dem Jahr 2020, die Aufnahme von Hochrisikokunden einzustellen, kam es zu Verstößen.
- Dies ist die erste Maßnahme der FCA gemäß den Electronic Money Regulations 2011 gegen ein Kryptounternehmen.
In einer wegweisenden Entscheidung hat die Financial Conduct Authority (FCA) die britische Coinbase-Tochter CB Payments Limited (CBPL) mit einer Geldstrafe von 3,5 Millionen Pfund (4,5 Millionen US-Dollar) wegen wiederholter Verstöße gegen die Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche belegt.
Diese Durchsetzung stellt die erste Maßnahme dar, die die FCA im Rahmen der Electronic Money Regulations 2011 gegen ein Kryptowährungsunternehmen ergriffen hat.
CBPL hatte mit der FCA vereinbart, keine Hochrisikokunden aufzunehmen
Im Oktober 2020 schloss CB Payments Limited (CBPL), Teil der Coinbase Group, eine freiwillige Vereinbarung mit der FCA, um die Aufnahme von Hochrisikokunden zu stoppen.
Ziel dieser Vereinbarung war es, die Kontrollen des Unternehmens zur Bekämpfung von Finanzkriminalität zu stärken, die nach Einschätzung der FCA erhebliche Schwächen aufwiesen.
Trotz der Einschränkungen konnte CBPL jedoch 13.416 Hochrisikokunden an Bord holen. Diese Kunden zahlten etwa 24,9 Millionen Dollar ein, die für Abhebungen und Kryptotransaktionen im Wert von 226 Millionen Dollar über andere Coinbase-Unternehmen verwendet wurden.
Die Untersuchung der FCA ergab, dass CBPL bei der Entwicklung, Prüfung, Implementierung und Überwachung von Kontrollen zur Einhaltung der freiwilligen Anforderung (VREQ) nicht die erforderliche Sachkenntnis, Sorgfalt und Gewissenhaftigkeit walten ließ.
Das Unternehmen berücksichtigte nicht alle potenziellen Methoden zur Kundengewinnung ausreichend, was zu erheblichen Verstößen führte, die fast zwei Jahre lang unentdeckt blieben.
Die gemeinsame Exekutivdirektorin für Durchsetzung und Marktaufsicht bei der FCA, Therese Chambers, in einem Erklärung vom 25. Julihob den Ernst der Lage hervor und erklärte, dass die Kontrollen der CBPL erhebliche Schwächen aufwiesen, was auch von der FCA so eingefordert worden sei, weshalb diese Auflagen notwendig seien.
Der Erklärung zufolge hat CBPL diese Anforderungen jedoch wiederholt verletzt. Dies hat das Risiko erhöht, dass Kriminelle CBPL nutzen könnten, um Erträge aus Straftaten zu waschen. Wir werden eine solche Nachlässigkeit nicht tolerieren, da sie die Integrität unserer Märkte gefährdet.
Die Coinbase-Tochter erhielt 30 % Rabatt auf die Geldstrafe
Coinbase reagierte auf die Ergebnisse der FCA mit der Erklärung, dass man die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften sehr ernst nehme und seine Kontrollen aktiv verbessere, um die Einhaltung gesetzlicher Verpflichtungen sicherzustellen.
Die FCA würdigte die Kooperation von CBPL bei der Untersuchung und stellte fest, dass das Unternehmen einen Rabatt von 30 % auf die Geldbuße erhalten habe, weil es sich bereit erklärt habe, die Angelegenheit frühzeitig beizulegen.
Warnung an Kryptofirmen ohne Kontrollen gegen Finanzkriminalität
Die Maßnahme der FCA spiegelt die umfassendere Absicht wider, Kryptowährungsunternehmen für ihre Verpflichtungen zur Bekämpfung der Geldwäsche zur Verantwortung zu ziehen.
Kate Gee, Partnerin und Spezialistin für Kryptostreitigkeiten bei Signature Litigation in London, sagte, die Geldstrafe gegen CBPL sollte als Warnung an Unternehmen verstanden werden, ihren Maßnahmen zur Bekämpfung von Finanzkriminalität höchste Bedeutung beizumessen, insbesondere im Kryptosektor, wo ein erhöhtes Risiko der Geldwäsche besteht.
Gee führte weiter aus, dass Unternehmen, die nicht genug zum Schutz vor Finanzkriminalität unternehmen und die geltenden Betriebsbeschränkungen nicht einhalten, mit genaueren Untersuchungen und Zwangsmaßnahmen rechnen müssen.
Diese Geldstrafe unterstreicht nicht nur die Bedeutung strenger Kontrollen gegen Finanzkriminalität, sondern signalisiert auch eine potenziell verstärkte Kontrolle anderer im Vereinigten Königreich tätiger Kryptowährungsbörsen.
Das entschlossene Vorgehen der FCA könnte andere Plattformen dazu veranlassen, ihre Compliance-Rahmenwerke zu überprüfen, um ähnliche Strafen zu vermeiden.
Quelle: Coinlist.me
