Beste steuersenkende Geschäftsausgaben für DeFi-Händler

Einige Leute handeln mit Kryptowährungen, um mit der Preisvolatilität schnelles Geld zu verdienen. Aber die meisten Krypto-Händler sind gespannt auf die Zukunft von Krypto und DeFi und halten langfristig digitale Währungen.

DeFi-Händler und das Steuerchaos

„Kryptowährungen werden nicht nur als Zahlungsmittel, sondern auch als Anlagemöglichkeiten genutzt“, sagt Shane Brunette, Gründer von CryptoTaxRechner. Er fügt hinzu, dass „die virtuellen Währungen auch ein Rechtsvakuum geschaffen haben, das jetzt voller Regulierungen ist. Viele von ihnen drehen sich um Steuern und die Art und Weise, wie Kryptowährungssteuern bezahlt werden.“

Krypto-Händler haben oft Schwierigkeiten, ihre Steuerpflichten herauszufinden. Möglicherweise behalten Sie Ihre Kryptotransaktionen nicht im Auge, aber die Behörden werden Ihre Kryptogewinne dennoch besteuern.

Der US Internal Revenue Service fragt amerikanische Steuerzahler in seiner Formular 1040 wenn sie zu irgendeinem Zeitpunkt während eines bestimmten Jahres eine virtuelle Währung gekauft, verkauft, gesendet oder getauscht haben.

Die Kryptolandschaft entwickelt sich schnell weiter, ebenso wie die damit verbundenen Steuervorschriften. Die Behörden haben damit begonnen, die Inhaber digitaler Vermögenswerte genau zu prüfen.

Im Allgemeinen sind Kryptowährungen eher Nicht-Regierungswährungen als Eigentum. Aber „viele Länder betrachten Kryptowährungen als Eigentum mit den damit verbundenen Auswirkungen auf Kapitalgewinne“, betont Brunette.

Zum Beispiel behandelt der US Internal Revenue Service (IRS) Kryptowährungen als Eigentum und nicht als Währung. Shane Brunette fügt hinzu:

Wenn Sie mit Krypto Geld sparen und dann mit diesem Krypto Waren (oder andere Kryptos) kaufen möchten, müssen Sie alle Gewinne im Auge behalten, was schnell zu einem Albtraum werden kann.

Der Betrag, den Sie an Krypto-Steuern schulden, hängt von Ihrem Jahreseinkommen ab und davon, wie lange Sie die Krypto-Assets gehalten haben. Wenn Sie weniger als ein Jahr eine digitale Währung besitzen, bevor Sie sie verkaufen oder ausgeben, werden die Gewinne berücksichtigt kurzfristige Kapitalgewinne und mit Ihrem normalen Einkommensteuersatz besteuert.

Aber wenn Sie es länger als ein Jahr halten, handelt es sich um ein langfristiges Kapitalgewinnereignis. Das bedeutet, dass sie je nach Einkommen zu einem niedrigeren Satz besteuert werden.

Falls Sie Kryptowährungen durch Mining verdient oder als Werbung, Belohnung, Airdrop oder Zahlung für Waren und Dienstleistungen erhalten haben, betrachten die Steuerbehörden dies als Ihr regelmäßiges steuerpflichtiges Einkommen. Sie schulden Steuern auf den gesamten Wert der digitalen Währung am Tag, an dem Sie sie erhalten haben, zu Ihrem regulären Einkommensteuersatz.

Behalten Sie diese Ausgaben und Abzüge im Auge

Es ist wichtig, sich der steuerlich absetzbaren Betriebsausgaben bewusst zu sein. Plattformen wie CryptoTaxCalculator vereinfachen die Buchführung und Steuererklärung für DeFi-Händler. Es würde Ihnen helfen, Ihre Steuerbelastung zu reduzieren, ohne den Zorn der Steuerbehörden auf sich zu ziehen.

Zu den am häufigsten übersehenen Ausgaben gehören die Gebühren, die Händler für Transaktionen zahlen. Shane Brunette hat uns gesagt, dass es wichtig ist, alle Gebühren sorgfältig abzurechnen. Sie könnten zu erheblichen Einsparungen führen. Wenn Sie Gebühren in Kryptowährung zahlen, müssen Sie auch die Kapitalgewinne oder -verluste auf die Gebühr selbst berücksichtigen.

Aktive DeFi-Händler könnten sich für den Trader Tax Status (TTS) qualifizieren, der es ihnen ermöglicht, Handelsgeschäfts- und Homeoffice-Ausgaben abzuziehen. TTS-Händler können Krankenversicherungsprämien und Rentenversicherungsbeiträge abschreiben, indem sie über eine S-Corp mit Offiziersvergütung handeln.

Wenn Sie Kryptowährungen abbauen, geben Sie Geld für Computer, Server, Internetdienste, Strom, Grafikkarten und mehr aus. Sie können also die bergbaubezogenen Ausgaben von Ihrem Einkommen abziehen. Der genaue Betrag, den Sie abziehen können, hängt davon ab, ob Sie es als Hobby oder als Geschäft behandeln.

Händler, die Opfer eines Ponzi-Systems geworden sind, können ihre Ponzi-Verluste vom steuerpflichtigen Einkommen abziehen. Diese unterliegen in den USA nicht der Kapitalverlustbegrenzung von 3.000 USD. Überprüfen Sie unbedingt die Steuergesetze in Ihrem Land.

Falls Sie Verluste durch Krypto-Hacks, Betrug oder Diebstahl erlitten haben, vergessen Sie nicht, diese Verluste als $0-Transaktionen geltend zu machen. Wenn Sie beispielsweise Ethereum im Wert von 5.000 USD gekauft haben, es jedoch später bei einem Börsenhack gestohlen wurde, können Sie Verluste von 5.000 USD melden.

Abschluss

Die meisten von uns verfolgen unsere Kryptotransaktionen nicht und schenken all den Steuerabzügen, die wir vornehmen könnten, um die Steuerbelastung für den Handel zu reduzieren, wenig Aufmerksamkeit. Die Steuerbehörden haben die Durchsetzung und Überwachung potenzieller Steuerhinterziehung verstärkt, indem sie Kryptotransaktionen genau untersucht haben. Es ist also ratsam, die Transaktionen, Gewinne, Verluste und Ausgaben im Auge zu behalten.

HAFTUNGSAUSSCHLUSS: Dieser Artikel dient nur zu Informationszwecken und sollte nicht als Steuerberatung angesehen werden.