Pericolo! BaFin avverte delle frodi WhatsApp con Kwillow e Pioneer Coin!

Pericolo! BaFin avverte delle frodi WhatsApp con Kwillow e Pioneer Coin!

BaFin, l'Autorità federale di vigilanza finanziaria, ha pubblicato oggi un avviso che protegge gli investitori dai tentativi di frode tramite i gruppi WhatsApp. L'attenzione si concentra sul Kwillow International Financial Group, che si presenta falsamente come un'azienda americana e pubblicizza investimenti tramite la piattaforma Pioneer Coin Market (pcmarketde.com e l'app PCM PRO). Secondo anwalt.de, entrambe le società non hanno l'autorizzazione per servizi finanziari o crittografici in Germania e quindi operano illegalmente.

L’avvertimento è particolarmente rilevante perché i servizi offerti non solo non sono regolamentati ma espongono anche gli investitori a rischi elevati. I modelli di investimento che promettono profitti elevati spesso si rivelano fittizi. In molti casi, i depositi scompaiono senza lasciare traccia e agli investitori vengono negati i prelievi. BaFin sottolinea che caratteristiche tipiche di queste truffe sono il contatto tramite WhatsApp, l'uso della psicologia di gruppo e l'impressione di riservatezza.

Dettagli sulle pratiche fraudolente

Come riporta bafin.de, gli iniziatori dei gruppi WhatsApp guidano attivamente gli investitori a registrarsi sulla piattaforma Pioneer Coin Market. All'interno di questi gruppi vengono distribuite raccomandazioni di acquisto per diversi strumenti finanziari e criptovalute senza alcuna base legale. BaFin mette espressamente in guardia dal fare affidamento ciecamente su queste raccomandazioni.

Un’altra nota importante riguarda l’uso di sistemi di intelligenza artificiale automatizzati per le decisioni di investimento. BaFin consiglia di verificare sempre offerte e raccomandazioni con altre fonti affidabili per proteggersi da attività fraudolente. Ciò è dovuto anche al fatto che i fornitori di servizi finanziari e di investimento in Germania necessitano dell'autorizzazione della BaFin per poter operare.

Segni di frode e opzioni di azione

BaFin basa le sue informazioni sul quadro giuridico applicabile, tra cui la legge bancaria e la legge sulla supervisione finanziaria delle criptovalute. Ciò rende ancora più importante condurre ricerche approfondite prima di effettuare qualsiasi investimento. Gli investitori dovrebbero reagire con particolare scetticismo alle informazioni diffuse nei gruppi WhatsApp e non effettuare ulteriori pagamenti se sono già stati colpiti. L'anwalt.de vuole che gli investitori interessati garantiscano prove, controllino i canali di pagamento e, se necessario, avviino reclami legali.

La BaFin, l'Ufficio federale della polizia criminale e gli uffici investigativi penali statali consigliano vivamente cautela quando si investe denaro su Internet. I consumatori possono anche saperne di più sul podcast sulla tutela dei consumatori della BaFin “Attenzione, frode” per essere meglio preparati ai tentativi di frode sul mercato finanziario.