BaFin waarschuwt: Valse trouw lokt fraude en totaal verlies uit!

BaFin waarschuwt: Valse trouw lokt fraude en totaal verlies uit!

In een recente waarschuwing heeft de BaFin (Federale Financiële Toezichthoudende Autoriteit) waarschuwde voor de frauduleuze website sdiana.top en een nep-‘Fidelity Institute’. BaFin publiceerde deze waarschuwing op 3 juni 2025 en stelde dat de aanbiedingen op dit platform niet afkomstig zijn van een erkende financiële dienstverlener. Een oplichter die zijn identiteit heeft gestolen, kan achter de activiteiten zitten, waardoor potentiële investeerders aan grote risico's worden blootgesteld en in het ergste geval tot een totaal verlies kunnen leiden.

BaFin wijst erop dat noch FIL Fondsbank GmbH, noch de bedrijven van de Fidelity Group verantwoordelijk zijn voor deze aanbiedingen. Deze nep-instellingen exploiteren de gevestigde reputatie van gerenommeerde aanbieders om investeerders aan te trekken. Een typisch patroon bij dergelijke fraudegevallen is het aanbieden van hoge, snelle winsten met aanvankelijk lage financiële investeringen.

Hoe de oplichters werken

De eerste investering wordt vaak gevolgd door eisen voor ‘verificatiekosten’ of ‘AML-controles’ (controles tegen het witwassen van geld), die erop gericht zijn investeerders verder te lokken. Dit leidt doorgaans tot lange perioden van radiostilte of zelfs de sluiting van groepen nadat investeerders geld hebben gestort. Gewonde beleggers moeten zich ervan bewust zijn dat zij civiele stappen kunnen ondernemen om hun geld terug te vorderen.

BaFin benadrukt ook dat het om verschillende illegale handelingen gaat, variërend van fraude (artikel 263 StGB) tot investeringsfraude (artikel 264a StGB) tot identiteitsmisbruik (artikel 15 WpIG, artikel 32 KWG). Bovendien kunnen de getroffenen zonder rechtsgrond aanspraken op terugbetaling indienen (§ 812 BGB) en schadevergoedingsclaims wegens fraude (§ 823 BGB).

Huidige fraudemethoden

Ook alarmerend zijn de recente berichten over CoinCrypto LLC. Dit frauduleuze bedrijf maakt onrechtmatig gebruik van de bedrijfsgegevens van Boerse Stuttgart Digital Broker GmbH en beweert ten onrechte te zijn geïnspecteerd door BaFin. BaFin verduidelijkt dat zij geen toezicht houdt op CoinCrypto LLC, wat duidelijk maakt dat hier identiteitsmisbruik in het spel is. Beleggers moeten uiterst voorzichtig zijn en niet in dergelijke aanbiedingen trappen.

BaFin, de federale recherche en de staatsrecherchebureaus raden u aan zeer zorgvuldig onderzoek te doen wanneer u op internet belegt. Het is belangrijk om op de hoogte te zijn van pogingen tot fraude, zodat u tijdig passende maatregelen kunt nemen. Voor meer informatie raden wij de BaFin-podcast voor consumentenbescherming “Pas op, fraude” aan, die nuttige tips biedt om uzelf tegen fraudeurs te beschermen.

Bovendien moeten consumenten erop letten bewijsmateriaal te bewaren en geen verdere betalingen te verrichten als zij vermoeden dat zij het slachtoffer zijn geworden van fraude. Het Federale Hof van Justitie heeft geoordeeld dat banken verplicht zijn adequaat te reageren als fraude wordt vermoed en dat het simpelweg indienen van een strafrechtelijke klacht niet leidt tot terugbetaling van gelden.

In deze context is het belangrijk voorbereid te zijn op de kenmerken van nep-financiële instellingen. Het gaat onder meer om officiële WhatsApp-groepen, het gebruik van echte logo’s en domeinen die vaak spelfouten bevatten. Hoge winstbeloften en onduidelijke opnamekosten zijn andere waarschuwingssignalen waar beleggers rekening mee moeten houden.