BaFin met en garde : la fausse fidélité entraîne la fraude et la perte totale !

BaFin met en garde : la fausse fidélité entraîne la fraude et la perte totale !

Dans un récent avertissement, le BaFin (Autorité fédérale de surveillance financière) a mis en garde contre le site frauduleux sdiana.top et un faux « Fidelity Institute ». BaFin a publié cet avertissement le 3 juin 2025 et a déclaré que les offres sur cette plateforme ne proviennent pas d'un prestataire de services financiers agréé. Un fraudeur usurpé d’identité pourrait être à l’origine de ces activités, ce qui expose les investisseurs potentiels à des risques élevés et, dans le pire des cas, peut entraîner une perte totale.

BaFin souligne que ni la FIL Fondsbank GmbH ni les sociétés du groupe Fidelity ne sont responsables de ces offres. Ces fausses institutions exploitent la réputation établie de prestataires réputés pour attirer les investisseurs. Un modèle typique dans de tels cas de fraude est l’offre de profits élevés et rapides avec des investissements financiers initialement faibles.

Comment fonctionnent les escrocs

Le premier investissement est souvent suivi d’exigences de « frais de vérification » ou de « contrôles AML » (contrôles anti-blanchiment d’argent), qui visent à attirer davantage les investisseurs. Cela conduit généralement à de longues périodes de silence radio, voire à la fermeture de groupes après que les investisseurs ont déposé leur argent. Les investisseurs lésés doivent savoir qu’ils peuvent intenter une action civile pour récupérer leurs fonds.

La BaFin souligne également qu'il s'agit de plusieurs actes illégaux, allant de la fraude (article 263 StGB) à la fraude en matière d'investissement (article 264a StGB) en passant par l'usurpation d'identité (article 15 WpIG, article 32 KWG). En outre, les personnes concernées peuvent faire valoir des demandes de remboursement sans fondement juridique (§ 812 BGB) ainsi que des demandes de dommages-intérêts pour fraude (§ 823 BGB).

Méthodes de fraude actuelles

Les récents rapports sur CoinCrypto LLC sont également alarmants. Cette entreprise frauduleuse utilise illégalement les données de l'entreprise Boerse Stuttgart Digital Broker GmbH et prétend faussement être inspectée par BaFin. BaFin précise qu'elle ne supervise pas CoinCrypto LLC, ce qui indique clairement que l'abus d'identité est en jeu ici. Les investisseurs doivent être extrêmement prudents et ne pas se laisser prendre à de telles offres.

La BaFin, l'Office fédéral de la police criminelle et les bureaux de police judiciaire des Länder vous recommandent de faire des recherches très approfondies lorsque vous investissez sur Internet. Il est important d’être conscient des tentatives de fraude afin de pouvoir prendre les mesures appropriées en temps opportun. Pour plus d’informations, nous vous recommandons le podcast BaFin sur la protection des consommateurs « Beware, Fraud », qui propose des conseils utiles pour vous protéger des fraudeurs.

De plus, les consommateurs doivent veiller à conserver les preuves et à ne pas effectuer de paiements supplémentaires s'ils soupçonnent avoir été victimes d'une fraude. La Cour fédérale de justice a statué que les banques sont tenues de réagir de manière adéquate en cas de suspicion de fraude et que le simple dépôt d'une plainte pénale n'entraîne pas le remboursement des fonds.

Dans ce contexte, il est important de se préparer aux caractéristiques des fausses institutions financières. Il s’agit notamment des groupes WhatsApp officiels, de l’utilisation de vrais logos et de domaines contenant souvent des fautes d’orthographe. Les promesses de bénéfices élevés et les frais de retrait peu clairs sont d’autres signaux d’alarme que les investisseurs doivent garder à l’esprit.