Opasnost! BaFin upozorava na WhatsApp prijevare s Kwillowom i Pioneer Coinom!

Opasnost! BaFin upozorava na WhatsApp prijevare s Kwillowom i Pioneer Coinom!

BaFin, Savezno tijelo za financijski nadzor, danas je objavilo upozorenje koje štiti ulagače od pokušaja prijevare putem WhatsApp grupa. U fokusu je Kwillow International Financial Group koja se lažno predstavlja kao američka tvrtka i reklamira ulaganja putem platforme Pioneer Coin Market (pcmarketde.com i aplikacija PCM PRO). Prema anwalt.de, obje tvrtke nemaju ovlaštenje za financijske ili kripto usluge u Njemačkoj i stoga rade ilegalno.

Upozorenje je posebno relevantno jer usluge koje se nude ne samo da su neregulirane, već investitore izlažu visokom riziku. Investicijski modeli koji obećavaju visoku zaradu često se pokažu fiktivnima. U mnogim slučajevima depoziti nestaju bez traga, a ulagačima je uskraćeno podizanje sredstava. BaFin ističe da su tipične značajke ovih prijevara kontakt putem WhatsAppa, korištenje grupne psihologije i dojam povjerljivosti.

Pojedinosti o prijevarnim postupcima

Kako bafin.de izvještava, inicijatori WhatsApp grupa aktivno usmjeravaju ulagače da se registriraju na platformi Pioneer Coin Market. Unutar ovih skupina dijele se preporuke za kupnju raznih financijskih instrumenata i kriptovaluta bez ikakve zakonske osnove za to. BaFin izričito upozorava protiv slijepog oslanjanja na ove preporuke.

Još jedna važna napomena odnosi se na korištenje automatiziranih AI sustava za donošenje odluka o ulaganju. BaFin preporučuje da ponude i preporuke uvijek provjerite s drugim pouzdanim izvorima kako biste se zaštitili od prijevarnih aktivnosti. To je također zato što pružatelji financijskih i investicijskih usluga u Njemačkoj trebaju dozvolu BaFin-a da bi uopće mogli poslovati.

Znakovi prijevare i mogućnosti djelovanja

BaFin svoje informacije temelji na primjenjivom pravnom okviru, uključujući Zakon o bankama i Zakon o kripto financijskom nadzoru. Zbog toga je još važnije provesti temeljito istraživanje prije bilo kakvog ulaganja. Ulagači bi trebali posebno skeptično reagirati na informacije koje se šire u WhatsApp grupama i ne vršiti daljnja plaćanja ako su već pogođeni. anwalt.de želi da pogođeni ulagači osiguraju dokaze, da provjere kanale plaćanja i, ako je potrebno, pokrenu pravne zahtjeve.

BaFin, Ured federalne kriminalističke policije i državni uredi za kriminalističku istragu savjetuju oprez pri ulaganju novca na internetu. Potrošači također mogu saznati više o BaFin podcastu za zaštitu potrošača “Pazi, prijevara” kako bi bili bolje pripremljeni za pokušaje prijevare na financijskom tržištu.