Danger! BaFin met en garde contre la fraude WhatsApp avec Kwillow et Pioneer Coin !

Danger! BaFin met en garde contre la fraude WhatsApp avec Kwillow et Pioneer Coin !

BaFin, l'Autorité fédérale de surveillance financière, a publié aujourd'hui un avertissement qui protège les investisseurs contre les tentatives de fraude via les groupes WhatsApp. L'accent est mis sur le Kwillow International Financial Group, qui se présente faussement comme une société américaine et annonce des investissements via la plateforme Pioneer Coin Market (pcmarketde.com et l'application PCM PRO). Selon anwalt.de, les deux sociétés n'ont aucune autorisation pour les services financiers ou cryptographiques en Allemagne et opèrent donc illégalement.

Cet avertissement est particulièrement pertinent car les services proposés ne sont pas seulement non réglementés, mais exposent également les investisseurs à des risques élevés. Les modèles d’investissement qui promettent des profits élevés s’avèrent souvent fictifs. Dans de nombreux cas, les dépôts disparaissent sans laisser de trace et les investisseurs se voient refuser les retraits. BaFin souligne que les caractéristiques typiques de ces escroqueries sont le contact via WhatsApp, le recours à la psychologie de groupe et l'impression de confidentialité.

Détails sur les pratiques frauduleuses

Comme le rapporte bafin.de, les initiateurs des groupes WhatsApp guident activement les investisseurs pour qu'ils s'inscrivent sur la plateforme Pioneer Coin Market. Au sein de ces groupes, des recommandations d’achat pour divers instruments financiers et crypto-monnaies sont diffusées sans aucune base légale. La BaFin met expressément en garde contre le fait de se fier aveuglément à ces recommandations.

Une autre remarque importante concerne l’utilisation de systèmes d’IA automatisés pour les décisions d’investissement. BaFin recommande de toujours vérifier les offres et les recommandations auprès d'autres sources fiables afin de vous protéger contre les activités frauduleuses. Cela s’explique également par le fait que les prestataires de services financiers et d’investissement en Allemagne ont besoin de l’autorisation de la BaFin pour pouvoir opérer.

Signes de fraude et options d’action

BaFin fonde ses informations sur le cadre juridique applicable, notamment la loi bancaire et la loi sur la surveillance financière des crypto-monnaies. Il est donc d’autant plus important de mener des recherches approfondies avant de procéder à tout investissement. Les investisseurs doivent réagir avec particulièrement scepticisme aux informations diffusées dans les groupes WhatsApp et ne procéder à aucun paiement supplémentaire s’ils ont déjà été concernés. L'anwalt.de souhaite que les investisseurs concernés obtiennent des preuves, fassent vérifier les canaux de paiement et, si nécessaire, engagent des poursuites judiciaires.

La BaFin, l'Office fédéral de la police criminelle et les bureaux de police judiciaire des Länder recommandent vivement d'être prudent lorsque l'on investit de l'argent sur Internet. Les consommateurs peuvent également en savoir plus sur le podcast BaFin sur la protection des consommateurs « Beware, Fraud » afin de mieux se préparer aux tentatives de fraude sur le marché financier.