BaFin 警告：虚假忠诚会招致欺诈和彻底损失！

BaFin 警告：虚假忠诚会招致欺诈和彻底损失！

在最近的一次警告中， 巴芬 （联邦金融监管局）对欺诈网站 sdiana.top 和假冒“富达学院”发出警告。 BaFin 于 2025 年 6 月 3 日发布此警告，并表示该平台上的优惠并非来自持牌金融服务提供商。这些活动的幕后黑手可能是身份被盗的诈骗者，这使潜在投资者面临高风险，在最坏的情况下，可能会导致完全损失。

BaFin 指出，FIL Fondsbank GmbH 和 Fidelity Group 旗下公司均不对这些优惠负责。这些虚假机构利用信誉良好的提供商的既定声誉来吸引投资者。此类欺诈案件的典型模式是通过最初较低的金融投资来提供高额、快速的利润。

骗子如何运作

首次投资后往往会要求收取“验证费”或“AML检查”（反洗钱检查），旨在进一步吸引投资者。这通常会导致长时间的无线电静默，甚至在投资者存入资金后关闭群组。受伤的投资者应该意识到，他们可以采取民事诉讼来收回资金。

BaFin 还强调，这些行为属于多种非法行为，包括欺诈（StGB 第 263 条）、投资欺诈（StGB 第 264a 条）以及滥用身份（WpIG 第 15 条、KWG 第 32 条）。此外，受影响者可以在没有法律依据的情况下提出退款索赔（§ 812 BGB），以及因欺诈而提出损害赔偿索赔（§ 823 BGB）。

目前的诈骗手段

最近有关 CoinCrypto LLC 的报道也令人震惊。该欺诈公司非法使用 Boerse Stuttgart Digital Broker GmbH 的公司数据，并谎称经过 BaFin 的检查。 BaFin 澄清其并不监管 CoinCrypto LLC，这清楚地表明身份滥用正在发挥作用。投资者应格外小心，不要被此类优惠所迷惑。

BaFin、联邦刑警办公室和州刑事调查办公室建议您在互联网投资时仔细研究。重要的是要了解欺诈企图，以便您可以及时采取适当的措施。如需了解更多信息，我们推荐 BaFin 消费者保护播客“谨防欺诈”，该播客提供了保护自己免受欺诈者侵害的有用提示。

此外，消费者应小心保存证据，如果怀疑自己是欺诈的受害者，请勿进一步付款。联邦法院裁定，如果涉嫌欺诈，银行有义务做出充分反应，并且仅提出刑事诉讼并不会导致资金归还。

在这种背景下，对假金融机构的特征做好准备就很重要了。其中包括官方 WhatsApp 群组、使用真实徽标和经常包含拼写错误的域名等。高额利润承诺和不明确的提款费用是投资者应牢记的其他危险信号。