BaFin varuje: Falošná vernosť priťahuje podvody a úplnú stratu!

BaFin varuje: Falošná vernosť priťahuje podvody a úplnú stratu!

V nedávnom varovaní, BaFin (Federálny úrad pre finančný dohľad) varoval pred podvodnou webovou stránkou sdiana.top a falošným „Inštitútom vernosti“. BaFin zverejnil toto varovanie 3. júna 2025 a uviedol, že ponuky na tejto platforme nepochádzajú od licencovaného poskytovateľa finančných služieb. Za aktivitami by mohol stáť podvodník s odcudzením identity, čím sa potenciálni investori vystavujú vysokému riziku a v najhoršom prípade môže viesť k úplnej strate.

BaFin upozorňuje, že ani FIL Fondsbank GmbH, ani spoločnosti v skupine Fidelity Group nie sú zodpovedné za tieto ponuky. Tieto falošné inštitúcie využívajú zavedenú povesť renomovaných poskytovateľov na prilákanie investorov. Typickým vzorom takýchto podvodov je ponuka vysokých, rýchlych ziskov s pôvodne nízkymi finančnými investíciami.

Ako fungujú podvodníci

Po prvej investícii často nasledujú požiadavky na „overovacie poplatky“ alebo „kontroly AML“ (kontroly proti praniu špinavých peňazí), ktoré sú zamerané na ďalšie prilákanie investorov. To zvyčajne vedie k dlhým obdobiam rádiového ticha alebo dokonca k uzavretiu skupín po tom, čo investori vložili peniaze. Poškodení investori by si mali byť vedomí toho, že môžu podniknúť občianskoprávne kroky na vrátenie svojich prostriedkov.

BaFin tiež zdôrazňuje, že ide o viacero protiprávnych konaní, od podvodu (§ 263 StGB) cez investičné podvody (§ 264a StGB) až po zneužitie identity (§ 15 WpIG, § 32 KWG). Okrem toho si dotknuté osoby môžu uplatniť nároky na vrátenie bez právneho dôvodu (§ 812 BGB), ako aj nároky na náhradu škody v dôsledku podvodu (§ 823 BGB).

Súčasné metódy podvodov

Alarmujúce sú aj nedávne správy o CoinCrypto LLC. Táto podvodná spoločnosť nezákonne používa firemné údaje spoločnosti Boerse Stuttgart Digital Broker GmbH a nepravdivo tvrdí, že ju skontroloval BaFin. BaFin objasňuje, že nedohliada na CoinCrypto LLC, čo objasňuje, že tu ide o zneužívanie identity. Investori by mali byť mimoriadne opatrní a nenaletieť takýmto ponukám.

BaFin, Spolkový úrad kriminálnej polície a štátne kriminálne úrady odporúčajú, aby ste pri investovaní na internete veľmi pozorne hľadali. Je dôležité vedieť o pokusoch o podvod, aby ste mohli včas prijať vhodné opatrenia. Pre ďalšie informácie odporúčame BaFin podcast na ochranu spotrebiteľa „Pozor, podvod“, ktorý ponúka užitočné tipy, ako sa chrániť pred podvodníkmi.

Okrem toho by spotrebitelia mali byť opatrní, aby si zachovali dôkazy a neplatili ďalšie platby, ak majú podozrenie, že sa stali obeťou podvodu. Spolkový súdny dvor rozhodol, že banky sú povinné adekvátne reagovať v prípade podozrenia z podvodu a že jednoduché podanie trestného oznámenia nevedie k vráteniu finančných prostriedkov.

V tejto súvislosti je dôležité byť pripravený na charakteristiky falošných finančných inštitúcií. Patria sem okrem iného oficiálne skupiny WhatsApp, používanie skutočných log a domén, ktoré často obsahujú pravopisné chyby. Prísľuby vysokého zisku a nejasné poplatky za výber sú ďalšie varovné signály, ktoré by investori mali mať na pamäti.