BaFin avertizează: fidelitatea falsă atrage frauda și pierderea totală!

BaFin avertizează: fidelitatea falsă atrage frauda și pierderea totală!

Într-un avertisment recent, BaFin (Autoritatea Federală de Supraveghere Financiară) a avertizat cu privire la site-ul fraudulos sdiana.top și la un fals „Fidelity Institute”. BaFin a publicat acest avertisment pe 3 iunie 2025 și a declarat că ofertele de pe această platformă nu provin de la un furnizor de servicii financiare licențiat. Un fraudator furat de identitate ar putea fi în spatele activităților, ceea ce îi expune pe potențialii investitori la riscuri ridicate și, în cel mai rău caz, poate duce la o pierdere totală.

BaFin subliniază că nici FIL Fondsbank GmbH și nici companiile din Grupul Fidelity nu sunt responsabile pentru aceste oferte. Aceste instituții false exploatează reputația stabilită a furnizorilor de renume pentru a atrage investitori. Un tipar tipic în astfel de cazuri de fraudă este oferta de profituri mari și rapide cu investiții financiare inițial scăzute.

Cum funcționează escrocii

Prima investiție este adesea urmată de cereri pentru „taxe de verificare” sau „verificări AML” (verificări împotriva spălării banilor), care au ca scop atragerea investitorilor în continuare. Acest lucru duce de obicei la perioade lungi de tăcere radio sau chiar la închiderea grupurilor după ce investitorii au depus bani. Investitorii vătămați ar trebui să fie conștienți de faptul că pot lua acțiuni civile pentru a-și recupera fondurile.

BaFin subliniază, de asemenea, că acestea sunt mai multe acte ilegale, de la fraudă (Secțiunea 263 StGB) la fraudă de investiții (Secțiunea 264a StGB) până la utilizarea abuzivă a identității (Secțiunea 15 WpIG, Secțiunea 32 KWG). În plus, cei afectați pot formula cereri de rambursare fără temei legal (§ 812 BGB), precum și pretenții pentru daune-interese datorate fraudei (§ 823 BGB).

Metode actuale de fraudă

De asemenea, alarmante sunt rapoartele recente despre CoinCrypto LLC. Această companie frauduloasă utilizează ilegal datele companiei Boerse Stuttgart Digital Broker GmbH și pretinde în mod fals că este inspectată de BaFin. BaFin clarifică faptul că nu supraveghează CoinCrypto LLC, ceea ce arată clar că abuzul de identitate este în joc aici. Investitorii ar trebui să fie extrem de atenți și să nu cadă în astfel de oferte.

BaFin, Biroul Federal de Poliție Criminală și birourile de urmărire penală de stat vă recomandă să cercetați foarte atent atunci când investiți pe internet. Este important să fii conștient de tentativele de fraudă, astfel încât să poți lua măsurile adecvate în timp util. Pentru mai multe informații, vă recomandăm podcastul BaFin pentru protecția consumatorilor „Atenție, fraudă”, care oferă sfaturi utile pentru a vă proteja de fraudatori.

În plus, consumatorii ar trebui să aibă grijă să păstreze dovezile și să nu efectueze plăți suplimentare dacă bănuiesc că au fost victime ale fraudei. Curtea Federală de Justiție a hotărât că băncile sunt obligate să reacționeze în mod adecvat dacă se suspectează fraudă și că simpla depunere a unei plângeri penale nu duce la rambursarea fondurilor.

În acest context, este important să fii pregătit pentru caracteristicile instituțiilor financiare false. Acestea includ, printre altele, grupuri oficiale WhatsApp, utilizarea de sigle reale și domenii care conțin adesea greșeli de ortografie. Promisiunile mari de profit și comisioanele de retragere neclare sunt alte semnale roșii de care investitorii ar trebui să le țină cont.