BaFin alerta: A falsa fidelidade atrai fraude e perda total!

BaFin alerta: A falsa fidelidade atrai fraude e perda total!

Num alerta recente, o BaFin (Autoridade Federal de Supervisão Financeira) alertou sobre o site fraudulento sdiana.top e um falso “Instituto Fidelidade”. A BaFin publicou este aviso em 3 de junho de 2025 e afirmou que as ofertas nesta plataforma não provêm de um prestador de serviços financeiros licenciado. Um fraudador com roubo de identidade pode estar por trás das atividades, o que expõe potenciais investidores a altos riscos e, na pior das hipóteses, pode levar a uma perda total.

A BaFin salienta que nem a FIL Fondsbank GmbH nem as empresas do Grupo Fidelity são responsáveis ​​por estas ofertas. Estas instituições falsas exploram a reputação estabelecida de fornecedores respeitáveis ​​para atrair investidores. Um padrão típico em tais casos de fraude é a oferta de lucros elevados e rápidos com investimentos financeiros inicialmente baixos.

Como funcionam os golpistas

O primeiro investimento é muitas vezes seguido por exigências de “taxas de verificação” ou “cheques AML” (verificações contra o branqueamento de capitais), que visam atrair ainda mais investidores. Isso normalmente leva a longos períodos de silêncio no rádio ou até mesmo ao fechamento de grupos depois que os investidores depositam o dinheiro. Os investidores lesados ​​devem estar cientes de que podem intentar acções civis para recuperar os seus fundos.

A BaFin também enfatiza que se trata de vários atos ilegais, que vão desde a fraude (Secção 263 do StGB), à fraude de investimento (Secção 264a do StGB) e ao uso indevido de identidade (Secção 15 do WpIG, Secção 32 do KWG). Além disso, as pessoas afetadas podem reivindicar pedidos de reembolso sem fundamento legal (§ 812 BGB), bem como pedidos de indemnização devido a fraude (§ 823 BGB).

Métodos de fraude atuais

Também alarmantes são os relatórios recentes sobre a CoinCrypto LLC. Esta empresa fraudulenta utiliza ilegalmente os dados da empresa Boerse Stuttgart Digital Broker GmbH e afirma falsamente ser inspecionada pela BaFin. A BaFin esclarece que não supervisiona a CoinCrypto LLC, o que deixa claro que o abuso de identidade está em jogo aqui. Os investidores devem ser extremamente cuidadosos e não cair nessas ofertas.

A BaFin, a Polícia Criminal Federal e as secretarias estaduais de investigação criminal recomendam que você pesquise com muito cuidado ao investir na Internet. É importante estar ciente das tentativas de fraude para que você possa tomar as medidas adequadas em tempo hábil. Para mais informações, recomendamos o podcast de proteção ao consumidor da BaFin “Beware, Fraud”, que oferece dicas úteis para se proteger de fraudadores.

Além disso, os consumidores devem ter o cuidado de preservar as provas e não efetuar mais pagamentos se suspeitarem que foram vítimas de fraude. O Tribunal de Justiça Federal decidiu que os bancos são obrigados a reagir adequadamente em caso de suspeita de fraude e que a simples apresentação de uma queixa criminal não conduz ao reembolso dos fundos.

Neste contexto, é importante estar preparado para as características das instituições financeiras falsas. Estes incluem, entre outras coisas, grupos oficiais do WhatsApp, o uso de logotipos reais e domínios que muitas vezes contêm erros ortográficos. Promessas de lucros elevados e taxas de retirada pouco claras são outros sinais de alerta que os investidores devem ter em mente.