BaFin brīdina: viltota uzticība piesaista krāpšanu un pilnīgus zaudējumus!

BaFin brīdina: viltota uzticība piesaista krāpšanu un pilnīgus zaudējumus!

Nesenā brīdinājumā, BaFin (Federālā finanšu uzraudzības iestāde) brīdināja par krāpniecisku vietni sdiana.top un viltotu “Fidelity Institute”. BaFin publicēja šo brīdinājumu 2025. gada 3. jūnijā un norādīja, ka piedāvājumi šajā platformā nenāk no licencēta finanšu pakalpojumu sniedzēja. Aiz darbībām varētu būt identitātes nozagts krāpnieks, kas potenciālos investorus pakļauj augstam riskam un sliktākajā gadījumā var novest pie kopējiem zaudējumiem.

BaFin norāda, ka ne FIL Fondsbank GmbH, ne Fidelity grupas uzņēmumi nav atbildīgi par šiem piedāvājumiem. Šīs viltus iestādes izmanto cienījamu pakalpojumu sniedzēju iedibināto reputāciju, lai piesaistītu investorus. Tipisks modelis šādos krāpšanas gadījumos ir augstas, ātras peļņas piedāvājums ar sākotnēji zemiem finanšu ieguldījumiem.

Wie die Betrüger arbeiten

Pirmajam ieguldījumam bieži seko “pārbaudes maksas” vai “AML čeku” (noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas pārbaudes) prasības, kuru mērķis ir vēl vairāk ievilināt investorus. Tas parasti izraisa ilgu radio klusuma periodu vai pat grupu slēgšanu pēc tam, kad investori ir noguldījuši naudu. Ievainotajiem ieguldītājiem ir jāapzinās, ka viņi var veikt civilprasību, lai atgūtu savus līdzekļus.

BaFin arī uzsver, ka tās ir vairākas nelikumīgas darbības, sākot no krāpšanas (StGB 263. pants) līdz krāpšanai ar ieguldījumiem (StGB 264.a pants) līdz identitātes ļaunprātīgai izmantošanai (WpIG 15. pants, KWG 32. pants). Turklāt skartās personas var iesniegt prasības par atmaksu bez juridiska pamata (BGB 812. pants), kā arī prasības par zaudējumu atlīdzināšanu krāpšanas dēļ (BGB 823. pants).

Pašreizējās krāpšanas metodes

Satraucoši ir arī jaunākie ziņojumi par CoinCrypto LLC. Šis krāpnieciskais uzņēmums nelikumīgi izmanto Boerse Stuttgart Digital Broker GmbH uzņēmuma datus un nepatiesi apgalvo, ka to ir pārbaudījis BaFin. BaFin precizē, ka tas neuzrauga CoinCrypto LLC, kas skaidri norāda, ka šeit tiek izmantota identitātes ļaunprātīga izmantošana. Investoriem jābūt īpaši uzmanīgiem un nepakļauties šādiem piedāvājumiem.

BaFin, Federālā kriminālpolicijas birojs un valsts kriminālizmeklēšanas biroji iesaka ļoti rūpīgi izpētīt, veicot ieguldījumus internetā. Ir svarīgi apzināties krāpšanas mēģinājumus, lai jūs varētu savlaicīgi veikt atbilstošus pasākumus. Papildu informācijai iesakām BaFin patērētāju tiesību aizsardzības podkāstu “Uzmanies, krāpšana”, kas piedāvā noderīgus padomus, kā pasargāt sevi no krāpniekiem.

Turklāt patērētājiem vajadzētu būt uzmanīgiem, lai saglabātu pierādījumus un neveiktu turpmākus maksājumus, ja viņiem ir aizdomas, ka viņi ir bijuši krāpšanas upuri. Federālā tiesa ir nolēmusi, ka bankām ir pienākums adekvāti reaģēt, ja ir aizdomas par krāpšanu, un ka vienkārša kriminālsūdzības iesniegšana neizraisa līdzekļu atmaksu.

Šajā kontekstā ir svarīgi sagatavoties viltotu finanšu iestāžu pazīmēm. Tie cita starpā ietver oficiālās WhatsApp grupas, reālu logotipu un domēnu izmantošanu, kas bieži satur pareizrakstības kļūdas. Lieli peļņas solījumi un neskaidras izņemšanas maksas ir citi sarkanie karodziņi, kas investoriem jāpatur prātā.