BaFin advarer: Falsk troskab tiltrækker svindel og totalt tab!

BaFin advarer: Falsk troskab tiltrækker svindel og totalt tab!

I en nylig advarsel sagde BaFin (Federal Financial Supervisory Authority) advarede om den svigagtige hjemmeside sdiana.top og et falsk "Fidelity Institute". BaFin offentliggjorde denne advarsel den 3. juni 2025 og udtalte, at tilbuddene på denne platform ikke kommer fra en licenseret finansiel tjenesteudbyder. En identitetstjålet bedrager kan stå bag aktiviteterne, som udsætter potentielle investorer for høj risiko og i værste fald kan føre til et totalt tab.

BaFin gør opmærksom på, at hverken FIL Fondsbank GmbH eller selskaberne i Fidelity Group er ansvarlige for disse tilbud. Disse falske institutioner udnytter velrenommerede udbyderes etablerede omdømme til at tiltrække investorer. Et typisk mønster i sådanne svindelsager er tilbuddet om høje, hurtige profitter med i starten lave økonomiske investeringer.

Sådan fungerer svindlerne

Den første investering efterfølges ofte af krav om "verifikationsgebyrer" eller "AML-checks" (anti-hvidvaskcheck), som har til formål at lokke investorer yderligere. Dette fører typisk til lange perioder med radiotavshed eller endda lukning af grupper, efter at investorerne har indbetalt penge. Skadede investorer bør være opmærksomme på, at de kan tage civile søgsmål for at kræve deres midler tilbage.

BaFin understreger også, at der er tale om flere ulovlige handlinger, lige fra svig (Section 263 StGB) til investeringsbedrageri (Section 264a StGB) til misbrug af identitet (Section 15 WpIG, Section 32 KWG). Ydermere kan de berørte gøre krav om tilbagebetaling uden lovgrundlag gældende (§ 812 BGB) samt erstatningskrav på grund af bedrageri (§ 823 BGB).

Nuværende svindelmetoder

Også alarmerende er de seneste rapporter om CoinCrypto LLC. Denne svigagtige virksomhed bruger uretmæssigt firmadata fra Boerse Stuttgart Digital Broker GmbH og hævder fejlagtigt at være inspiceret af BaFin. BaFin præciserer, at det ikke fører tilsyn med CoinCrypto LLC, hvilket gør det klart, at identitetsmisbrug er på spil her. Investorer bør være yderst forsigtige og ikke falde for sådanne tilbud.

BaFin, Federal Criminal Police Office og de statslige kriminalefterforskningskontorer anbefaler, at du undersøger meget omhyggeligt, når du investerer på internettet. Det er vigtigt at være opmærksom på svindelforsøg, så du kan træffe passende foranstaltninger rettidigt. For yderligere information anbefaler vi BaFin forbrugerbeskyttelsespodcast "Pas på, svindel", som giver nyttige tips til at beskytte dig selv mod svindlere.

Derudover bør forbrugere være omhyggelige med at bevare beviser og ikke foretage yderligere betalinger, hvis de har mistanke om, at de har været udsat for bedrageri. Forbundsdomstolen har afgjort, at banker er forpligtet til at reagere tilstrækkeligt, hvis der er mistanke om svig, og at blot indgivelse af en kriminel klage ikke fører til tilbagebetaling af midler.

I denne sammenhæng er det vigtigt at være forberedt på karakteristikaene ved falske finansielle institutioner. Disse omfatter blandt andet officielle WhatsApp-grupper, brug af rigtige logoer og domæner, der ofte indeholder stavefejl. Høje profitløfter og uklare tilbagetrækningsgebyrer er andre røde flag, som investorer bør huske på.