هيئة الرقابة المالية تحذر: الإخلاص الزائف يجذب الاحتيال والخسارة الكاملة!

هيئة الرقابة المالية تحذر: الإخلاص الزائف يجذب الاحتيال والخسارة الكاملة!

وفي تحذير حديث، بافين حذرت (الهيئة الاتحادية للرقابة المالية) من الموقع الاحتيالي sdiana.top و”معهد فيديليتي” الوهمي. نشرت BaFin هذا التحذير في 3 يونيو 2025 وذكرت أن العروض الموجودة على هذه المنصة لا تأتي من مزود خدمات مالية مرخص. يمكن أن يكون محتال مسروق الهوية وراء هذه الأنشطة، مما يعرض المستثمرين المحتملين لمخاطر عالية، وفي أسوأ الحالات، يمكن أن يؤدي إلى خسارة كاملة.

تشير BaFin إلى أن FIL Fondsbank GmbH ولا الشركات التابعة لمجموعة Fidelity Group مسؤولة عن هذه العروض. تستغل هذه المؤسسات المزيفة السمعة الراسخة لمقدمي الخدمات ذوي السمعة الطيبة لجذب المستثمرين. النمط النموذجي في حالات الاحتيال هذه هو عرض أرباح عالية وسريعة باستثمارات مالية منخفضة في البداية.

كيف يعمل المحتالون

غالبًا ما يتبع الاستثمار الأول مطالبات بـ "رسوم التحقق" أو "شيكات مكافحة غسيل الأموال" (شيكات مكافحة غسيل الأموال)، والتي تهدف إلى جذب المزيد من المستثمرين. يؤدي هذا عادةً إلى فترات طويلة من صمت الراديو أو حتى إغلاق المجموعات بعد قيام المستثمرين بإيداع الأموال. يجب أن يدرك المستثمرون المتضررون أنه يمكنهم اتخاذ إجراءات مدنية لاستعادة أموالهم.

تؤكد BaFin أيضًا على أن هذه العديد من الأعمال غير القانونية، تتراوح من الاحتيال (القسم 263 StGB) إلى الاحتيال الاستثماري (القسم 264a StGB) إلى إساءة استخدام الهوية (القسم 15 WpIG، القسم 32 KWG). علاوة على ذلك، يمكن للمتضررين تأكيد مطالباتهم بالسداد دون أسباب قانونية (§ 812 BGB) بالإضافة إلى مطالبات بالتعويض عن الأضرار الناجمة عن الاحتيال (§ 823 BGB).

طرق الاحتيال الحالية

ومن المثير للقلق أيضًا التقارير الأخيرة حول CoinCrypto LLC. تستخدم هذه الشركة الاحتيالية بشكل غير قانوني بيانات شركة Boerse Stuttgart Digital Broker GmbH وتدعي كذبًا أنها تخضع للتفتيش من قبل BaFin. توضح BaFin أنها لا تشرف على CoinCrypto LLC، مما يوضح أن إساءة استخدام الهوية تلعب دورًا هنا. يجب على المستثمرين توخي الحذر الشديد وعدم الوقوع في مثل هذه العروض.

توصي هيئة BaFin ومكتب الشرطة الجنائية الفيدرالية ومكاتب التحقيقات الجنائية بالولاية بالبحث بعناية شديدة عند الاستثمار عبر الإنترنت. من المهم أن تكون على دراية بمحاولات الاحتيال حتى تتمكن من اتخاذ التدابير المناسبة في الوقت المناسب. لمزيد من المعلومات، نوصي بالبودكاست BaFin لحماية المستهلك "احذر، احتيال"، والذي يقدم نصائح مفيدة لحماية نفسك من المحتالين.

بالإضافة إلى ذلك، يجب على المستهلكين توخي الحذر في الحفاظ على الأدلة وعدم دفع أي مبالغ أخرى إذا اشتبهوا في أنهم وقعوا ضحية للاحتيال. قضت محكمة العدل الفيدرالية بأن البنوك ملزمة بالرد بشكل مناسب في حالة الاشتباه في الاحتيال وأن مجرد تقديم شكوى جنائية لا يؤدي إلى سداد الأموال.

وفي هذا السياق، من المهم الاستعداد لخصائص المؤسسات المالية الوهمية. وتشمل هذه، من بين أمور أخرى، مجموعات WhatsApp الرسمية، واستخدام الشعارات والمجالات الحقيقية التي غالبًا ما تحتوي على أخطاء إملائية. تعد الوعود بالربح المرتفع ورسوم السحب غير الواضحة من العلامات الحمراء الأخرى التي يجب على المستثمرين أخذها في الاعتبار.