Η BaFin κρούει τον κώδωνα του κινδύνου: Δόλιες προσφορές καταθέσεων καθορισμένης διάρκειας σε συνεργάτες της Kohler!

Η BaFin κρούει τον κώδωνα του κινδύνου: Δόλιες προσφορές καταθέσεων καθορισμένης διάρκειας σε συνεργάτες της Kohler!

Η Ομοσπονδιακή Αρχή Χρηματοοικονομικής Εποπτείας (BaFin) εξέδωσε επείγουσα προειδοποίηση σχετικά με πιθανές δόλιες προσφορές στον ιστότοπο kohler-partner.com. Οι επενδυτές που επενδύουν τα χρήματά τους εκεί ως καταθέσεις καθορισμένης διάρκειας ή μίας ημέρας θα μπορούσαν να έχουν γίνει θύματα μιας μη εξουσιοδοτημένης και δόλιας οικονομικής προσφοράς. Αυτός ο ιστότοπος προσελκύει χρήστες με δελεαστικούς όρους όπως «κατάθεση καθορισμένης διάρκειας», «χρήματα κλήσης» και «εγγυημένο τόκο», αλλά αναγνωρίστηκε από την BaFin ως πάροχος χωρίς την απαραίτητη άδεια παροχής χρηματοοικονομικών υπηρεσιών στη Γερμανία. Σύμφωνα με το anwalt.de, η επένδυση χρημάτων σε αυτήν την πλατφόρμα ενέχει σημαντικό κίνδυνο για τους επενδυτές.

Η BaFin προειδοποιεί ότι τα πιθανά θύματα θα πρέπει να ενεργήσουν γρήγορα για να διεκδικήσουν ενδεχομένως τις αξιώσεις τους. Οι τυπικές μέθοδοι που χρησιμοποιούνται από δόλιες παρόχους περιλαμβάνουν ελκυστικά επιτόκια και φιλική επικοινωνία, εφόσον γίνονται νέες καταθέσεις. Ωστόσο, όταν πρόκειται για αιτήματα ανάληψης, η επαφή συχνά διακόπτεται, ακολουθούμενη από νέες απαιτήσεις για χρήματα για υποτιθέμενες εγκρίσεις ή επαληθεύσεις ανάληψης. Μπορεί να υποτεθεί ότι πρόκειται για ένα εγκληματικό σύστημα που στοχεύει στην εξαπάτηση των επενδυτών των περιουσιακών τους στοιχείων.

Κίνδυνοι για τους επενδυτές

Ο χειριστής του kohler-partner.com λειτουργεί με διαφορετικά ονόματα, συμπεριλαμβανομένων των Kohler-Partner και MA BV Kohler Partner. Η BaFin τόνισε για άλλη μια φορά ότι απαιτείται άδεια για την παροχή χρηματοοικονομικών υπηρεσιών στη Γερμανία. Χωρίς αυτήν την έγκριση, οι επενδυτές δεν μπορούν να προστατεύονται νομικά. Οι χρεοκοπίες ή η εξαφάνιση των παρόχων αποτελούν περαιτέρω κινδύνους για τα θύματα, τα οποία συχνά δεν ξέρουν πώς να προχωρήσουν για να πάρουν τα χρήματά τους πίσω. Σε συνέντευξή του στην Deutsche Rechtsanwaltszeitung, ο δικηγόρος Jens Reime εξήγησε ότι οι καταναλωτές πρέπει να είναι καχύποπτοι για τις υποσχόμενες υψηλές αποδόσεις χωρίς κίνδυνο.

Το BaFin προσφέρει ολοκληρωμένες πληροφορίες για τον εντοπισμό χρηματοοικονομικής απάτης και τρέχουσες προειδοποιήσεις για εταιρείες που λειτουργούν παράνομα. Η προειδοποίηση βασίζεται στην ενότητα 37, παράγραφος 4 του νόμου περί τραπεζών. Οι τεκμηριωμένοι κίνδυνοι για τους καταναλωτές είναι σοβαροί και περιλαμβάνουν απώλεια χρημάτων και κλοπή ταυτότητας. Είναι επομένως σημαντικό όσοι επηρεάζονται να αντιδράσουν γρήγορα.

Τι μπορούν να κάνουν αυτοί που επηρεάζονται

Η BaFin συμβουλεύει τους ζημιωθέντες να εξετάσουν την υπόθεσή τους από δικηγόρο που ειδικεύεται στο δίκαιο των τραπεζών και των κεφαλαιαγορών. Τα πιθανά βήματα για την ανάκτηση χαμένων χρημάτων περιλαμβάνουν τον έλεγχο πληρωμών που διεκπεραιώνονται μέσω τραπεζών και τη διερεύνηση αποδεικτικών στοιχείων μεσιτείας ή παροχής συμβουλών. Η τεχνική ιχνηλασιμότητα των ροών χρημάτων ή των πορτοφολιών μέσω της ανίχνευσης blockchain μπορεί επίσης να είναι χρήσιμη. Η γρήγορη δράση είναι ζωτικής σημασίας και αυξάνει τις πιθανότητες ανάρρωσης.

Επιπλέον, όσοι επηρεάζονται και έχουν επενδύσει σε τέτοιες πλατφόρμες θα πρέπει να εξετάσουν τα ακόλουθα μέτρα:

• Stoppen jeglicher Geldtransfers, wenn möglich.
• Bank oder Kreditkartenunternehmen über den Vorfall informieren.
• Eine Anzeige bei der Polizei erstatten.
• Rechtlichen Beistand suchen.

Η BaFin καλεί το κοινό να παραμείνει σε επαγρύπνηση και να ενημερώνεται για τέτοιες μη εξουσιοδοτημένες προσφορές, προκειμένου να μην πέσουν θύματα απάτης. Περισσότερες λεπτομέρειες σχετικά με τις τρέχουσες προειδοποιήσεις είναι διαθέσιμες απευθείας στον ιστότοπο BaFin.