Perigo! BaFin alerta sobre fraude no WhatsApp com Kwillow e Pioneer Coin!

Perigo! BaFin alerta sobre fraude no WhatsApp com Kwillow e Pioneer Coin!

A BaFin, Autoridade Federal de Supervisão Financeira, publicou hoje um alerta que protege os investidores de tentativas de fraude por meio de grupos de WhatsApp. O foco está no Kwillow International Financial Group, que se apresenta falsamente como uma empresa americana e anuncia investimentos por meio da plataforma Pioneer Coin Market (pcmarketde.com e do aplicativo PCM PRO). De acordo com anwalt.de, ambas as empresas não têm autorização para serviços financeiros ou criptográficos na Alemanha e, portanto, operam ilegalmente.

O alerta é particularmente relevante porque os serviços oferecidos não só não são regulamentados, mas também expõem os investidores a riscos elevados. Os modelos de investimento que prometem lucros elevados revelam-se muitas vezes fictícios. Em muitos casos, os depósitos desaparecem sem deixar rasto e os saques são negados aos investidores. BaFin destaca que características típicas desses golpes são o contato via WhatsApp, o uso de psicologia de grupo e a impressão de confidencialidade.

Detalhes sobre as práticas fraudulentas

Como relata bafin.de, os iniciadores dos grupos WhatsApp orientam ativamente os investidores a se registrarem na plataforma Pioneer Coin Market. Dentro desses grupos, são distribuídas recomendações de compra de diversos instrumentos financeiros e criptomoedas sem qualquer base legal para isso. A BaFin adverte expressamente contra a confiança cega nestas recomendações.

Outra observação importante diz respeito ao uso de sistemas automatizados de IA para decisões de investimento. A BaFin recomenda sempre verificar ofertas e recomendações com outras fontes confiáveis ​​para se proteger de atividades fraudulentas. Isto também se deve ao facto de os prestadores de serviços financeiros e de investimento na Alemanha necessitarem de autorização da BaFin para poderem operar.

Sinais de fraude e opções de ação

A BaFin baseia as suas informações no quadro jurídico aplicável, incluindo a Lei Bancária e a Lei de Supervisão Financeira Criptográfica. Isso torna ainda mais importante realizar pesquisas completas antes de fazer qualquer investimento. Os investidores devem reagir com especial ceticismo às informações divulgadas nos grupos de WhatsApp e não efetuar quaisquer pagamentos adicionais caso já tenham sido afetados. O anwalt.de deseja que os investidores afetados obtenham evidências, verifiquem os canais de pagamento e, se necessário, iniciem reclamações legais.

A BaFin, a Polícia Criminal Federal e os órgãos estaduais de investigação criminal aconselham cautela ao investir dinheiro na Internet. Os consumidores também podem saber mais sobre o podcast de proteção ao consumidor da BaFin “Beware, Fraud” para estarem mais bem preparados para tentativas de fraude no mercado financeiro.