Gevaar! BaFin waarschuwt voor WhatsApp-fraude met Kwillow en Pioneer Coin!

Gevaar! BaFin waarschuwt voor WhatsApp-fraude met Kwillow en Pioneer Coin!

BaFin, de federale financiële toezichthoudende autoriteit, heeft vandaag een waarschuwing gepubliceerd die beleggers beschermt tegen pogingen tot fraude via WhatsApp-groepen. De focus ligt op de Kwillow International Financial Group, die zich valselijk presenteert als een Amerikaans bedrijf en investeringen adverteert via het Pioneer Coin Market-platform (pcmarketde.com en de PCM PRO-app). Volgens anwalt.de hebben beide bedrijven geen vergunning voor financiële of cryptodiensten in Duitsland en opereren ze daarom illegaal.

De waarschuwing is vooral relevant omdat de aangeboden diensten niet alleen ongereguleerd zijn, maar beleggers ook blootstellen aan hoge risico's. Investeringsmodellen die hoge winsten beloven blijken vaak fictief te zijn. In veel gevallen verdwijnen deposito's spoorloos en worden beleggers opnames ontzegd. BaFin wijst erop dat typische kenmerken van deze oplichting contact via WhatsApp, het gebruik van groepspsychologie en de indruk van vertrouwelijkheid zijn.

Details over de frauduleuze praktijken

Zoals bafin.de meldt, begeleiden de initiatiefnemers van de WhatsApp-groepen investeerders actief om zich te registreren bij het Pioneer Coin Market-platform. Binnen deze groepen worden aankoopadviezen voor verschillende financiële instrumenten en cryptocurrencies verspreid zonder dat daarvoor een wettelijke basis bestaat. BaFin waarschuwt uitdrukkelijk om niet blindelings op deze aanbevelingen te vertrouwen.

Een andere belangrijke opmerking betreft het gebruik van geautomatiseerde AI-systemen voor investeringsbeslissingen. BaFin raadt aan aanbiedingen en aanbevelingen altijd te verifiëren bij andere betrouwbare bronnen om uzelf tegen frauduleuze activiteiten te beschermen. Dit komt ook doordat aanbieders van financiële en beleggingsdiensten in Duitsland toestemming van BaFin nodig hebben om überhaupt te mogen opereren.

Tekenen van fraude en actiemogelijkheden

BaFin baseert haar informatie op het toepasselijke wettelijke kader, waaronder de Bankenwet en de Wet Crypto Financieel Toezicht. Dit maakt het des te belangrijker om grondig onderzoek te doen voordat u investeert. Beleggers moeten bijzonder sceptisch reageren op de informatie die in WhatsApp-groepen wordt verspreid en geen verdere betalingen doen als ze al getroffen zijn. De anwalt.de wil dat getroffen investeerders bewijs veiligstellen, betalingskanalen laten controleren en, indien nodig, juridische terugvorderingen initiëren.

BaFin, de Federale Recherche en de staatsrecherchebureaus raden ten zeerste aan voorzichtig te zijn bij het beleggen van geld op internet. Consumenten kunnen ook meer te weten komen over de BaFin-podcast voor consumentenbescherming “Pas op, fraude” om beter voorbereid te zijn op pogingen tot fraude op de financiële markt.