¡Peligro! ¡BaFin advierte sobre fraude de WhatsApp con Kwillow y Pioneer Coin!

¡Peligro! ¡BaFin advierte sobre fraude de WhatsApp con Kwillow y Pioneer Coin!

BaFin, la Autoridad Federal de Supervisión Financiera, publicó hoy una advertencia que protege a los inversores de intentos de fraude a través de grupos de WhatsApp. La atención se centra en el grupo financiero internacional Kwillow, que se presenta falsamente como una empresa estadounidense y anuncia inversiones a través de la plataforma Pioneer Coin Market (pcmarketde.com y la aplicación PCM PRO). Según anwalt.de, ambas empresas no tienen autorización para prestar servicios financieros o criptográficos en Alemania y, por tanto, operan ilegalmente.

La advertencia es particularmente relevante porque los servicios ofrecidos no sólo no están regulados sino que también exponen a los inversores a un alto riesgo. Los modelos de inversión que prometen elevadas ganancias a menudo resultan ser ficticios. En muchos casos, los depósitos desaparecen sin dejar rastro y a los inversores se les niegan los retiros. BaFin señala que las características típicas de estas estafas son el contacto a través de WhatsApp, el uso de la psicología de grupo y la impresión de confidencialidad.

Detalles sobre las prácticas fraudulentas.

Como informa bafin.de, los iniciadores de los grupos de WhatsApp guían activamente a los inversores para que se registren en la plataforma Pioneer Coin Market. Dentro de estos grupos se distribuyen recomendaciones de compra de diversos instrumentos financieros y criptomonedas sin ningún fundamento legal para ello. BaFin advierte expresamente contra la confianza ciega en estas recomendaciones.

Otra nota importante se refiere al uso de sistemas automatizados de inteligencia artificial para las decisiones de inversión. BaFin recomienda verificar siempre las ofertas y recomendaciones con otras fuentes confiables para protegerse de actividades fraudulentas. Esto también se debe a que los proveedores de servicios financieros y de inversión en Alemania necesitan permiso del BaFin para poder operar.

Señales de fraude y opciones de acción

BaFin basa su información en el marco legal aplicable, incluida la Ley Bancaria y la Ley de Supervisión Financiera de Criptomonedas. Esto hace que sea aún más importante realizar una investigación exhaustiva antes de realizar cualquier inversión. Los inversores deberían reaccionar con especial escepticismo ante la información difundida en los grupos de WhatsApp y no realizar más pagos si ya se han visto afectados. anwalt.de quiere que los inversores afectados obtengan pruebas, controlen los canales de pago y, si es necesario, inicien reclamaciones legales.

BaFin, la Oficina Federal de Policía Criminal y las oficinas estatales de investigación criminal recomiendan encarecidamente tener precaución al invertir dinero en Internet. Los consumidores también pueden obtener más información sobre el podcast de protección al consumidor de BaFin “Beware, Fraud” para estar mejor preparados ante intentos de fraude en el mercado financiero.