Κίνδυνος! Η BaFin προειδοποιεί για απάτη στο WhatsApp με το Kwillow και το Pioneer Coin!

Κίνδυνος! Η BaFin προειδοποιεί για απάτη στο WhatsApp με το Kwillow και το Pioneer Coin!

Η BaFin, η Ομοσπονδιακή Αρχή Χρηματοοικονομικής Εποπτείας, δημοσίευσε σήμερα μια προειδοποίηση που προστατεύει τους επενδυτές από απόπειρες απάτης μέσω ομάδων WhatsApp. Το επίκεντρο είναι ο Kwillow International Financial Group, ο οποίος παρουσιάζεται ψευδώς ως αμερικανική εταιρεία και διαφημίζει επενδύσεις μέσω της πλατφόρμας Pioneer Coin Market (pcmarketde.com και την εφαρμογή PCM PRO). Σύμφωνα με το anwalt.de, επομένως και οι δύο εταιρείες δεν έχουν εξουσιοδότηση για χρηματοοικονομικές ή κρυπτογραφικές υπηρεσίες στη Γερμανία.

Η προειδοποίηση είναι ιδιαίτερα σημαντική επειδή οι προσφερόμενες υπηρεσίες όχι μόνο δεν υπόκεινται σε ρύθμιση αλλά εκθέτουν τους επενδυτές σε υψηλό κίνδυνο. Τα επενδυτικά μοντέλα που υπόσχονται υψηλά κέρδη συχνά αποδεικνύονται πλασματικά. Σε πολλές περιπτώσεις, οι καταθέσεις εξαφανίζονται χωρίς ίχνος και οι επενδυτές στερούνται τις αναλήψεις. Η BaFin επισημαίνει ότι τυπικά χαρακτηριστικά αυτών των απατών είναι η επαφή μέσω WhatsApp, η χρήση ομαδικής ψυχολογίας και η εντύπωση εμπιστευτικότητας.

Λεπτομέρειες σχετικά με τις δόλιες πρακτικές

Όπως αναφέρει το bafin.de, οι εμπνευστές των ομάδων WhatsApp καθοδηγούν ενεργά τους επενδυτές της πλατφόρμας Pioneer στην Coin Marketing Μέσα σε αυτές τις ομάδες, διανέμονται συστάσεις αγοράς για διάφορα χρηματοοικονομικά μέσα και κρυπτονομίσματα χωρίς καμία νομική βάση για αυτό. Η BaFin προειδοποιεί ρητά να μην βασίζεστε τυφλά σε αυτές τις συστάσεις.

Μια άλλη σημαντική σημείωση αφορά τη χρήση αυτοματοποιημένων συστημάτων AI για επενδυτικές αποφάσεις. Η BaFin συνιστά να ελέγχετε πάντα τις προσφορές και τις συστάσεις με άλλες αξιόπιστες πηγές, προκειμένου να προστατεύεστε από δόλιες δραστηριότητες. Αυτό συμβαίνει επίσης επειδή οι πάροχοι χρηματοοικονομικών και επενδυτικών υπηρεσιών στη Γερμανία απαιτούν άδεια από την BaFin για να μπορούν να λειτουργούν καθόλου.

Σημάδια απάτης και επιλογές δράσης

Η BaFin βασίζει τις πληροφορίες της στο ισχύον νομικό πλαίσιο, συμπεριλαμβανομένου του νόμου περί τραπεζών και του νόμου περί χρηματοοικονομικής εποπτείας κρυπτογράφησης. Αυτό καθιστά ακόμη πιο σημαντική τη διεξαγωγή ενδελεχούς έρευνας πριν από την πραγματοποίηση οποιασδήποτε επένδυσης. Οι επενδυτές θα πρέπει να αντιδρούν ιδιαίτερα με σκεπτικισμό στις πληροφορίες που διαδίδονται στις ομάδες WhatsApp και να μην προβαίνουν σε περαιτέρω πληρωμές εάν έχουν ήδη επηρεαστεί. Το anwalt.de θέλει τους επηρεαζόμενους επενδυτές να ελέγχουν τα απαραίτητα αποδεικτικά στοιχεία και να έχουν νομικές πληρωμές

Η BaFin, η Ομοσπονδιακή Υπηρεσία Εγκληματικής Αστυνομίας και τα γραφεία ποινικής έρευνας της πολιτείας συμβουλεύουν να είστε προσεκτικοί όταν επενδύετε χρήματα στο Διαδίκτυο. Οι καταναλωτές μπορούν επίσης να μάθουν περισσότερα για το podcast προστασίας καταναλωτών BaFin "Beware, Fraud", προκειμένου να είναι καλύτερα προετοιμασμένοι για απόπειρα απάτης στην χρηματοπιστωτική αγορά.