خطر! BaFin تحذر من الاحتيال عبر الواتساب مع Kwillow و Pioneer Coin!

خطر! BaFin تحذر من الاحتيال عبر الواتساب مع Kwillow و Pioneer Coin!

نشرت هيئة الرقابة المالية الاتحادية BaFin، اليوم، تحذيرا يحمي المستثمرين من محاولات الاحتيال عبر مجموعات الواتساب. ينصب التركيز على مجموعة Kwillow International Financial Group، التي تقدم نفسها بشكل خاطئ على أنها شركة أمريكية وتعلن عن الاستثمارات عبر منصة Pioneer Coin Market (pcmarketde.com وتطبيق PCM PRO). وفقًا لـ anwalt.de، ليس لدى الشركتين أي ترخيص لتقديم الخدمات المالية أو خدمات التشفير في ألمانيا، وبالتالي تعملان بشكل غير قانوني.

ويكتسب التحذير أهمية خاصة لأن الخدمات المقدمة ليست غير منظمة فحسب، بل تعرض المستثمرين أيضًا لمخاطر عالية. إن نماذج الاستثمار التي تعد بأرباح عالية غالبا ما يتبين أنها وهمية. وفي كثير من الحالات، تختفي الودائع دون أن يترك أثرا ويُمنع المستثمرون من السحب. ويشير BaFin إلى أن السمات النموذجية لعمليات الاحتيال هذه هي الاتصال عبر تطبيق WhatsApp، واستخدام علم النفس الجماعي والانطباع بالسرية.

تفاصيل حول الممارسات الاحتيالية

كما أفاد bafin.de، يقوم المبادرون بمجموعات WhatsApp بتوجيه المستثمرين بنشاط للتسجيل في منصة Pioneer Coin Market. وضمن هذه المجموعات، يتم توزيع توصيات الشراء لمختلف الأدوات المالية والعملات المشفرة دون أي أساس قانوني لذلك. تحذر BaFin صراحة من الاعتماد الأعمى على هذه التوصيات.

ملاحظة مهمة أخرى تتعلق باستخدام أنظمة الذكاء الاصطناعي الآلية لاتخاذ قرارات الاستثمار. توصي BaFin دائمًا بالتحقق من العروض والتوصيات مع مصادر أخرى موثوقة من أجل حماية نفسك من الأنشطة الاحتيالية. وذلك أيضًا لأن مقدمي الخدمات المالية والاستثمارية في ألمانيا يحتاجون إلى إذن من BaFin حتى يتمكنوا من العمل على الإطلاق.

علامات الاحتيال وخيارات العمل

وتبني هيئة الرقابة المالية الاتحادية معلوماتها على الإطار القانوني المعمول به، بما في ذلك قانون البنوك وقانون الرقابة المالية على العملات المشفرة. وهذا يزيد من أهمية إجراء بحث شامل قبل القيام بأي استثمارات. يجب على المستثمرين أن يتفاعلوا بشكل متشكك بشكل خاص مع المعلومات المنشورة في مجموعات WhatsApp وعدم دفع أي مدفوعات أخرى إذا كانوا قد تأثروا بالفعل. تريد anwalt.de من المستثمرين المتضررين تأمين الأدلة، وفحص قنوات الدفع، وإذا لزم الأمر، بدء عمليات الاسترداد القانونية.

ينصح BaFin ومكتب الشرطة الجنائية الفيدرالية ومكاتب التحقيق الجنائي بالولاية بشدة بالحذر عند استثمار الأموال على الإنترنت. يمكن للمستهلكين أيضًا معرفة المزيد عن بودكاست حماية المستهلك BaFin "احذر، احتيال" من أجل الاستعداد بشكل أفضل لمحاولات الاحتيال في السوق المالية.