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BaFin warnt: Mulfin Trade – Achtung vor Krypto-Betrug und Scams!
Die BaFin warnt vor Mulfin Trade, einem Anbieter unerlaubter Finanz- und Krypto-Dienstleistungen. Verbraucher sollten vorsichtig sein.
BaFin warnt: Mulfin Trade – Achtung vor Krypto-Betrug und Scams!
Am 26. Mai 2025 veröffentlichte die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) eine dringende Warnung vor dem Anbieter Mulfin Trade. Die BaFin äußert den Verdacht, dass Mulfin Trade, der über die Domain mulfin-trade.io agiert, Finanzdienstleistungen, Wertpapiergeschäfte und Kryptowerte-Dienstleistungen ohne die erforderliche Genehmigung anbietet. Auch die inaktive Domain trading-area.mulfin-v2.com wird genannt, was auf mögliche betrügerische Praktiken hinweist. Die Behörde stellte fest, dass Mulfin Trade typische Merkmale von Scam-Plattformen aufzeigt, die häufig ihre Domains wechseln, um der behördlichen Kontrolle zu entkommen.
Einführung in die Problematik
Verbraucher sollten besonders achtsam sein, da die BaFin darauf hinweist, dass in Deutschland Finanz-, Investitions- oder Krypto-Dienstleistungen nur mit einer Genehmigung von ihr angeboten werden dürfen. Die Warnung basiert auf fehlenden Erlaubnissen gemäß dem Kreditwesengesetz (§ 37 Abs. 4 KWG) und dem Kryptomärkteaufsichtsgesetz (§ 10 Abs. 7 KMAG). Der Anbieter konnte in der BaFin-Datenbank nicht gefunden werden, was auf einen Verdacht auf unerlaubte Finanzgeschäfte hinweist.
Unzumutbare Praktiken
Die Plattform Mulfin Trade lockt potenzielle Kunden häufig mit dem Versprechen hoher Gewinne durch Krypto-Trading. Die Webseiten erscheinen professionell und bieten Login-Bereiche sowie ein Dashboard mit angeblichen Guthaben. Dennoch müssen Nutzer aufpassen, denn Auszahlungen sind häufig nicht möglich. Stattdessen erhalten die Betroffenen neue Forderungen, wie beispielsweise für Steuerzahlungen oder Auszahlungsgebühren. Bei Weigerung, diesen Forderungen nachzukommen, werden die Konten gesperrt, und der Kontakt wird vollständig abgebrochen. Dies sind klare Anzeichen dafür, dass es sich um eine unseriöse Krypto-Plattform handelt, die oft mit betrügerischen Absichten operiert.
Schutzmaßnahmen und Handlungsoptionen
Für Betroffene, die möglicherweise in die Maschen von Mulfin Trade geraten sind, bietet die BaFin einige Handlungsmöglichkeiten zur Rückholung verlorener Gelder an. Dazu zählt die Rückforderung bei Empfängerbanken, da diese unter Umständen haftbar gemacht werden können. Eine anwaltliche Prüfung der Zahlungsvorgänge kann ebenfalls dabei helfen, den Verlauf der Transaktionen rechtlich zu analysieren. Zudem kann Blockchain-Tracing genutzt werden, um Transaktionsflüsse zu identifizieren.
Die BaFin rät dringend dazu, schnell zu handeln, da die Chancen auf eine Rückholung der Gelder mit der Zeit sinken können. Beweise wie Überweisungsbelege, Chatverläufe und Wallet-Adressen sollten unbedingt gesichert werden.
Die BaFin, in Zusammenarbeit mit dem Bundeskriminalamt (BKA) und den Landeskriminalämtern, fordert Verbraucher auf, beim Online-Investieren Vorsicht walten zu lassen. Es ist ratsam, ausführliche Recherchen durchzuführen, um Betrugsversuche frühzeitig zu erkennen und zu vermeiden. Weitere Informationen zur Warnung und den Handlungsoptionen finden Interessierte auch in den Veröffentlichungen auf der Website der BaFin hier.