BaFin upozorava: Lažna vjernost privlači prijevaru i potpuni gubitak!

BaFin upozorava: Lažna vjernost privlači prijevaru i potpuni gubitak!

U nedavnom upozorenju, BaFin (Federal Financial Supervisory Authority) upozorio je na lažnu web stranicu sdiana.top i lažni “Fidelity Institute”. BaFin je objavio ovo upozorenje 3. lipnja 2025. i naveo da ponude na ovoj platformi ne dolaze od ovlaštenog pružatelja financijskih usluga. Prevarant koji je ukrao identitet mogao bi stajati iza aktivnosti, što potencijalne ulagače izlaže visokom riziku i, u najgorem slučaju, može dovesti do potpunog gubitka.

BaFin ističe da ni FIL Fondsbank GmbH niti tvrtke u Fidelity Groupu nisu odgovorne za te ponude. Ove lažne institucije iskorištavaju uspostavljenu reputaciju renomiranih pružatelja usluga kako bi privukle ulagače. Tipičan obrazac u takvim slučajevima prijevare je ponuda visoke, brze zarade uz početno niska financijska ulaganja.

Kako rade prevaranti

Nakon prve investicije često slijede zahtjevi za “naknade za provjeru” ili “AML provjere” (provjere protiv pranja novca), kojima je cilj dodatno privući investitore. To obično dovodi do dugih razdoblja radio tišine ili čak do zatvaranja grupa nakon što su ulagači položili novac. Oštećeni ulagači trebaju biti svjesni da mogu pokrenuti građansku akciju kako bi povratili svoja sredstva.

BaFin također naglašava da je riječ o nekoliko nezakonitih radnji, u rasponu od prijevare (odjeljak 263 StGB) preko investicijske prijevare (odjeljak 264a StGB) do zlouporabe identiteta (odjeljak 15 WpIG, odjeljak 32 KWG). Nadalje, pogođeni mogu podnijeti zahtjeve za povrat bez pravne osnove (§ 812 BGB) kao i zahtjeve za naknadu štete zbog prijevare (§ 823 BGB).

Aktualne metode prijevare

Također su alarmantna nedavna izvješća o CoinCrypto LLC. Ova lažna tvrtka nezakonito koristi podatke tvrtke Boerse Stuttgart Digital Broker GmbH i lažno tvrdi da ju BaFin provjerava. BaFin pojašnjava da ne nadzire CoinCrypto LLC, što jasno daje do znanja da je zlouporaba identiteta u igri. Investitori trebaju biti izuzetno oprezni i ne nasjedati na takve ponude.

BaFin, Ured savezne kriminalističke policije i državni uredi za kriminalističku istragu preporučuju da vrlo pažljivo istražujete kada ulažete na internetu. Važno je biti svjestan pokušaja prijevare kako biste mogli na vrijeme poduzeti odgovarajuće mjere. Za dodatne informacije preporučamo BaFin podcast za zaštitu potrošača „Pazi, prijevara“, koji nudi korisne savjete kako se zaštititi od prevaranata.

Osim toga, potrošači bi trebali paziti na očuvanje dokaza i ne vršiti daljnja plaćanja ako sumnjaju da su bili žrtva prijevare. Savezni sud pravde presudio je da su banke dužne adekvatno reagirati u slučaju sumnje na prijevaru te da samo podizanje kaznene prijave ne dovodi do povrata sredstava.

U tom kontekstu, važno je biti spreman na karakteristike lažnih financijskih institucija. To uključuje, između ostalog, službene WhatsApp grupe, korištenje pravih logotipa i domene koje često sadrže pravopisne pogreške. Obećanja o visokom profitu i nejasne naknade za povlačenje druge su zastavice koje bi ulagači trebali imati na umu.