Η BaFin προειδοποιεί: Η ψεύτικη πιστότητα προσελκύει απάτη και ολική απώλεια!

Η BaFin προειδοποιεί: Η ψεύτικη πιστότητα προσελκύει απάτη και ολική απώλεια!

Σε πρόσφατη προειδοποίηση, η BaFin (Ομοσπονδιακή Αρχή Χρηματοοικονομικής Εποπτείας) προειδοποίησε για τον δόλιο ιστότοπο sdiana.top και ένα ψεύτικο "Fidelity Institute". Η BaFin δημοσίευσε αυτήν την προειδοποίηση στις 3 Ιουνίου 2025 και δήλωσε ότι οι προσφορές σε αυτήν την πλατφόρμα δεν προέρχονται από αδειοδοτημένο πάροχο χρηματοοικονομικών υπηρεσιών. Ένας απατεώνας που έκλεψε την ταυτότητα θα μπορούσε να βρίσκεται πίσω από τις δραστηριότητες, γεγονός που εκθέτει τους πιθανούς επενδυτές σε υψηλό κίνδυνο και, στη χειρότερη περίπτωση, μπορεί να οδηγήσει σε συνολική απώλεια.

Η BaFin επισημαίνει ότι ούτε η FIL Fondsbank GmbH ούτε οι εταιρείες του Ομίλου Fidelity είναι υπεύθυνες για αυτές τις προσφορές. Αυτά τα πλαστά ιδρύματα εκμεταλλεύονται την καθιερωμένη φήμη αξιόπιστων παρόχων για να προσελκύσουν επενδυτές. Ένα τυπικό πρότυπο σε τέτοιες περιπτώσεις απάτης είναι η προσφορά υψηλών, γρήγορων κερδών με αρχικά χαμηλές οικονομικές επενδύσεις.

Πώς λειτουργούν οι απατεώνες

Η πρώτη επένδυση συχνά ακολουθείται από απαιτήσεις για «τελή επαλήθευσης» ή «επιταγές AML» (έλεγχοι κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες), οι οποίες στοχεύουν στην περαιτέρω προσέλκυση επενδυτών. Αυτό συνήθως οδηγεί σε μεγάλες περιόδους σιωπής του ραδιοφώνου ή ακόμα και σε κλείσιμο ομάδων μετά την κατάθεση χρημάτων από τους επενδυτές. Οι ζημιωθέντες επενδυτές θα πρέπει να γνωρίζουν ότι μπορούν να κινηθούν αστικές διαδικασίες για να ανακτήσουν τα κεφάλαιά τους.

Η BaFin τονίζει επίσης ότι πρόκειται για πολλές παράνομες πράξεις, που κυμαίνονται από απάτη (Section 263 StGB) έως επενδυτική απάτη (Section 264a StGB) έως κατάχρηση ταυτότητας (Section 15 WpIG, Section 32 KWG). Επιπλέον, οι θιγόμενοι μπορούν να διεκδικήσουν αξιώσεις για αποπληρωμή χωρίς νομική βάση (§ 812 BGB) καθώς και αξιώσεις για αποζημίωση λόγω απάτης (§ 823 BGB).

Τρέχουσες μέθοδοι απάτης

Επίσης ανησυχητικές είναι οι πρόσφατες αναφορές για την CoinCrypto LLC. Αυτή η δόλια εταιρεία χρησιμοποιεί παράνομα τα εταιρικά δεδομένα της Boerse Stuttgart Digital Broker GmbH και ισχυρίζεται ψευδώς ότι έχει ελεγχθεί από την BaFin. Η BaFin διευκρινίζει ότι δεν εποπτεύει την CoinCrypto LLC, γεγονός που καθιστά σαφές ότι η κατάχρηση ταυτότητας παίζει εδώ. Οι επενδυτές θα πρέπει να είναι εξαιρετικά προσεκτικοί και να μην πέφτουν σε τέτοιες προσφορές.

Η BaFin, η Ομοσπονδιακή Υπηρεσία Εγκληματικής Αστυνομίας και τα κρατικά γραφεία ποινικών ερευνών συνιστούν να κάνετε πολύ προσεκτική έρευνα όταν επενδύετε στο Διαδίκτυο. Είναι σημαντικό να γνωρίζετε τις απόπειρες απάτης, ώστε να μπορείτε να λάβετε τα κατάλληλα μέτρα έγκαιρα. Για περισσότερες πληροφορίες, προτείνουμε το podcast προστασίας καταναλωτών BaFin «Beware, Fraud», το οποίο προσφέρει χρήσιμες συμβουλές για να προστατευτείτε από απατεώνες.

Επιπλέον, οι καταναλωτές θα πρέπει να είναι προσεκτικοί ώστε να διατηρούν αποδεικτικά στοιχεία και να μην προβαίνουν σε περαιτέρω πληρωμές εάν υποψιάζονται ότι έχουν πέσει θύμα απάτης. Το Ομοσπονδιακό Δικαστήριο της Δικαιοσύνης αποφάσισε ότι οι τράπεζες είναι υποχρεωμένες να αντιδρούν επαρκώς σε περίπτωση υποψίας απάτης και ότι η απλή υποβολή ποινικής μήνυσης δεν οδηγεί σε αποπληρωμή κεφαλαίων.

Σε αυτό το πλαίσιο, είναι σημαντικό να είμαστε προετοιμασμένοι για τα χαρακτηριστικά των πλαστών χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων. Αυτά περιλαμβάνουν, μεταξύ άλλων, επίσημες ομάδες WhatsApp, τη χρήση πραγματικών λογότυπων και τομέων που συχνά περιέχουν ορθογραφικά λάθη. Υποσχέσεις υψηλού κέρδους και ασαφείς χρεώσεις απόσυρσης είναι άλλες κόκκινες σημαίες που πρέπει να έχουν υπόψη τους οι επενδυτές.