BaFin предупреждава: Фалшивата вярност привлича измама и пълна загуба!

BaFin предупреждава: Фалшивата вярност привлича измама и пълна загуба!

В скорошно предупреждение, BaFin (Федерален орган за финансов надзор) предупреди за измамния уебсайт sdiana.top и фалшив „Fidelity Institute“. BaFin публикува това предупреждение на 3 юни 2025 г. и заяви, че офертите на тази платформа не идват от лицензиран доставчик на финансови услуги. Зад дейностите може да стои измамник с открадната самоличност, което излага потенциалните инвеститори на висок риск и в най-лошия случай може да доведе до пълна загуба.

BaFin посочва, че нито FIL Fondsbank GmbH, нито компаниите от Fidelity Group носят отговорност за тези оферти. Тези фалшиви институции използват установената репутация на реномирани доставчици, за да привлекат инвеститори. Типичен модел в такива случаи на измами е предлагането на високи, бързи печалби с първоначално ниски финансови инвестиции.

Как работят измамниците

Първата инвестиция често е последвана от искания за „такси за проверка“ или „проверки срещу пране на пари“ (проверки срещу пране на пари), които са насочени към по-нататъшно привличане на инвеститори. Това обикновено води до дълги периоди на радиомълчание или дори затваряне на групи, след като инвеститорите са депозирали пари. Пострадалите инвеститори трябва да са наясно, че могат да предприемат граждански действия, за да възстановят средствата си.

BaFin също така подчертава, че това са няколко незаконни действия, вариращи от измама (раздел 263 StGB) през инвестиционна измама (раздел 264a StGB) до злоупотреба със самоличност (раздел 15 WpIG, раздел 32 KWG). Освен това засегнатите лица могат да предявят искове за възстановяване без правно основание (§ 812 BGB), както и искове за обезщетение поради измама (§ 823 BGB).

Актуални методи за измама

Също така тревожни са последните доклади за CoinCrypto LLC. Тази измамна компания използва незаконно фирмените данни на Boerse Stuttgart Digital Broker GmbH и невярно твърди, че е инспектирана от BaFin. BaFin пояснява, че не контролира CoinCrypto LLC, което ясно показва, че тук има злоупотреба със самоличност. Инвеститорите трябва да бъдат изключително внимателни и да не се хващат на подобни предложения.

BaFin, Службата на федералната криминална полиция и държавните служби за криминално разследване препоръчват да проучвате много внимателно, когато инвестирате в Интернет. Важно е да сте наясно с опитите за измами, за да можете своевременно да вземете съответните мерки. За допълнителна информация препоръчваме подкаста за защита на потребителите на BaFin „Внимавайте, измама“, който предлага полезни съвети за защита от измамници.

Освен това потребителите трябва да внимават да пазят доказателства и да не извършват допълнителни плащания, ако подозират, че са били жертва на измама. Федералният съд постанови, че банките са длъжни да реагират адекватно при съмнение за измама и че простото подаване на наказателна жалба не води до връщане на средства.

В този контекст е важно да сте подготвени за характеристиките на фалшивите финансови институции. Те включват, наред с други неща, официални групи в WhatsApp, използване на реални лога и домейни, които често съдържат правописни грешки. Обещанията за висока печалба и неясните такси за теглене са други червени знамена, които инвеститорите трябва да имат предвид.