BaFin تدق ناقوس الخطر: كيف تحمي أموالك من الاحتيال على NordexPro!

BaFin تدق ناقوس الخطر: كيف تحمي أموالك من الاحتيال على NordexPro!

في 22 مايو 2025، نشرت الهيئة الاتحادية للرقابة المالية (BaFin) تحذيراً عاجلاً بشأن مزود “NordexPro”. يقدم هذا خدمات مالية واستثمارية بالإضافة إلى خدمات الأصول المشفرة على الموقع nordexpro.com دون الحصول على الإذن اللازم من BaFin. وبالتالي فإن العرض غير قانوني في السوق الألمانية، مما يعرض المستثمرين المحتملين لمخاطر كبيرة. تعتبر العقود المبرمة مع مقدمي الخدمات غير المرخصين باطلة بشكل عام وفقًا للمادة 134 من القانون المدني الألماني (BGB)، مما يزيد من تعقيد المطالبات القانونية للأطراف المتضررة.

بالإضافة إلى ذلك، تؤكد BaFin على أن عدم وجود ترخيص يزيد بشكل كبير من خطر الاحتيال في مجال العملات المشفرة. ومع ذلك، فإن المستثمرين المتضررين لديهم الفرصة للمطالبة بأموالهم. يمكنك تأكيد بطلان العقد وفقًا للمادة 812 الفقرة 1 الجملة 1 البديلة. 1 BGB، قم بتقديم شكوى جنائية بتهمة الاحتيال وفقًا للمادة 263 StGB أو استخدم طرقًا بديلة مثل تتبع blockchain الجنائي لتتبع تدفقات الأصول. هناك أيضًا خيار طلب رد المبالغ المدفوعة من موفري خدمات الدفع (رد المبالغ المدفوعة) في حالة إجراء دفعات غير مصرح بها. ويرد تحليل مفصل لخيارات استرداد الأموال anwalt.de.

احذر من عمليات الاحتيال

لا تحذر هيئة الرقابة المالية الفيدرالية (BaFin) والمؤسسات الأخرى من NordexPro فحسب، بل تحذر أيضًا من موجة محاولات الاحتيال، والتي ستزداد بشكل خاص في مايو 2025. ويتظاهر المحتالون مرارًا وتكرارًا بأنهم مقدمو خدمات مالية ذوي سمعة طيبة من أجل الحصول على أموال من المستثمرين. يتم في بعض الأحيان تصميم عمليات الاحتيال هذه بطريقة احترافية للغاية، على سبيل المثال من خلال مواقع ويب مزيفة وحتى مكالمات حقيقية خادعة من ممثلين مفترضين.

في تحذيراتها للمستهلكين، تنصح هيئة الرقابة المالية الفيدرالية (BaFin) بشكل عاجل بإجراء أبحاث مبنية على أسس متينة حول مدى جدية مقدمي الخدمات. لقد أكدت BaFin بالفعل في الماضي أن البحث عن التصاريح في قاعدة بيانات شركة BaFin يعد خطوة أولى جيدة. يجب أن يكون المستخدمون متشككين بشكل خاص إذا كانت أرقام IBAN لا تبدأ بـ "DE" أو إذا تم تقديم وعود غير واقعية بالربح. في البودكاست "Beware, Fraud"، تقدم BaFin أيضًا نصائح قيمة حول حماية نفسك من مخططات الاحتيال هذه، والتي تهدف إلى مساعدة المستثمرين على تحديد المخاطر وتجنبها في مرحلة مبكرة.

الإجراءات الموصى بها للمستثمرين

لحماية أنفسهم من الاحتيال المالي، يجب على العملاء مراعاة قواعد السلوك التالية:

• Niemals auf unaufgeforderte Anrufe, E-Mails oder Nachrichten reagieren.
• Keinen Zugriff auf elektronische Geräte gewähren.
• Die Seriosität des Anbieters gründlich prüfen.
• Vorsicht bei unrealistischen Gewinnversprechen und Druck, Entscheidungen schnell zu treffen.
• Informationen über Anbieter im Internet einholen und sich über aktuelle Warnungen informieren.

تظل BaFin هي السلطة الإشرافية المركزية في ألمانيا للسوق المالية وتأخذ التثقيف حول المخاطر المالية على محمل الجد. يتم تشجيع المستهلكين على البقاء دائمًا حاسمين وعدم إغفال العروض المغرية.