Tornado Cash pod napadom: pravni vihar za kripto žrtve!

Tornado Cash pod napadom: pravni vihar za kripto žrtve!

Po pravnih sporih v zvezi s Tornado Cash, kripto mešalnikom, ki se uporablja za anonimiziranje transakcij v verigi blokov, se pričakuje, da se bo soustanovitelj Roman Storm julija 2025 pojavil na sodišču. Ameriške oblasti obtožujejo Storma, da zavestno zagotavlja orodje za pranje denarja. Tornado Cash od njegove ustanovitve leta 2019 redno uporabljajo hekerji, teroristične skupine in goljufi za prikrivanje nezakonitih sredstev, pri čemer so oprali več kot 7 milijard dolarjev. Povezave s severnokorejsko skupino Lazarus so prav tako dokumentirane, kot tudi sredstva, ukradena pri vdoru v omrežje Ronin. Ministrstvo za finance ZDA je nedavno uvedlo sankcije, s katerimi je državljanom ZDA prepovedalo interakcijo s Tornado Cash, in sumi, da platforma ne izvaja učinkovitega nadzora proti pranju denarja. To velja za spodbudo za obsežne predpise v sektorju kriptovalut, katerih namen je bistveno poostriti nadzor nad digitalnimi valutami.

Anonimizacija Tornado Cash oškodovancem otežuje boj za njihove zahtevke. Žrtve kripto goljufij lahko uveljavljajo svoje pravice in zahtevajo preučitev civilnih zahtevkov zoper storilce ter zoper banke in ponudnike kripto storitev. Zvezno sodišče je nedavno pojasnilo, da morajo banke v določenih okoliščinah prijaviti primere goljufij. Ta pravna načela bi lahko oškodovancem pomagala pri uveljavljanju morebitnih poplačil. Hitro ukrepanje je ključnega pomena, da ne zamudimo zastaranja in zavarujemo vse dokaze. Na to opozarja tudi platforma Rechtsanwaltdot.de, ki nudi celovite informacije o pravicah oškodovancev.

Osredotočite se na kripto regulacijo

Regulacija kriptovalut se je znatno povečala, odkar je bil bitcoin leta 2009 ustvarjen. Zanimanje za digitalne valute je eksponentno naraslo, pojavili pa so se tudi številni izzivi. Trenutno pripravljamo pravni okvir za zaščito vlagateljev, preprečevanje pranja denarja in spodbujanje stabilnega razvoja trga. Predpisi se med državami zelo razlikujejo. V ZDA so odgovorni v procesu oblikovanja jasnih smernic, medtem ko EU stremi k enotnemu pravnemu okviru z zakonom MiCA. V Aziji pa so pristopi drugačni: medtem ko sta Japonska in Južna Koreja uvedli celovite predpise, so ukrepi na Kitajskem restriktivni. Ta globalni razvoj dogodkov je neposredno povezan z dogodki okoli Tornado Cash.

Tehnični razvoj blockchaina in pametnih pogodb pomembno vpliva na to uredbo. Poleg tega prihodnje zakonodajne pobude pogosto spremlja mednarodno sodelovanje za zagotovitev varnega okolja za trgovanje s kripto. Pravice potrošnikov in preglednost so osrednji vprašanji. Razvoj na trgu kriptovalut, ki je zrasel s 130 milijard EUR leta 2020 na več kot 2 bilijona EUR konec leta 2023, jasno kaže, da je reguliran trg potreben za zagotavljanje zaupanja vlagateljev in preprečevanje goljufij.

V prihodnosti so potrebni proaktivni ukrepi. Vlagatelji bi morali biti vedno obveščeni o trenutnem razvoju regulativnega okvira in razvijati strategije za zmanjšanje tveganja. Pravni okvir za kripto trg se bo v naslednjih nekaj letih bistveno spremenil, saj si tako organi kot udeleženci na trgu prizadevajo za učinkovito obliko regulacije.