BaFin varnar: Falsk trohet lockar till bedrägeri och total förlust!

BaFin varnar: Falsk trohet lockar till bedrägeri och total förlust!

I en nyligen varning, den BaFin (Federal Financial Supervisory Authority) varnade för den bedrägliga webbplatsen sdiana.top och ett falskt "Fidelity Institute". BaFin publicerade denna varning den 3 juni 2025 och uppgav att erbjudandena på denna plattform inte kommer från en licensierad finansiell tjänsteleverantör. En identitetsstulen bedragare kan ligga bakom aktiviteterna, vilket utsätter potentiella investerare för hög risk och i värsta fall kan leda till totalförlust.

BaFin påpekar att varken FIL Fondsbank GmbH eller bolagen i Fidelity Group är ansvariga för dessa erbjudanden. Dessa falska institutioner utnyttjar välrenommerade leverantörers etablerade rykte för att locka investerare. Ett typiskt mönster i sådana bedrägerifall är erbjudandet om höga, snabba vinster med initialt låga finansiella investeringar.

Hur bedragarna fungerar

Den första investeringen följs ofta av krav på ”verifieringsavgifter” eller ”AML-checkar” (anti-penningtvättskontroller), som syftar till att ytterligare locka investerare. Detta leder vanligtvis till långa perioder av radiotystnad eller till och med nedläggning av grupper efter att investerare har satt in pengar. Skadade investerare bör vara medvetna om att de kan vidta civilrättsliga åtgärder för att återkräva sina medel.

BaFin framhåller också att det rör sig om flera olagliga handlingar, allt från bedrägeri (§ 263 StGB) till investeringsbedrägerier (§ 264a StGB) till missbruk av identitet (§ 15 WpIG, § 32 KWG). Vidare kan de som drabbas göra gällande krav på återbetalning utan laglig grund (§ 812 BGB) samt skadeståndsanspråk på grund av bedrägeri (§ 823 BGB).

Nuvarande bedrägerimetoder

Också alarmerande är de senaste rapporterna om CoinCrypto LLC. Detta bedrägliga företag använder olagligt företagsdata från Boerse Stuttgart Digital Broker GmbH och påstår sig felaktigt vara inspekterade av BaFin. BaFin klargör att det inte övervakar CoinCrypto LLC, vilket gör det klart att identitetsmissbruk är på spel här. Investerare bör vara extremt försiktiga och inte falla för sådana erbjudanden.

BaFin, Federal Criminal Police Office och de statliga brottsutredningskontoren rekommenderar att du undersöker mycket noggrant när du investerar på Internet. Det är viktigt att vara medveten om bedrägeriförsök så att du kan vidta lämpliga åtgärder i tid. För ytterligare information rekommenderar vi BaFin konsumentskyddspodcast "Beware, Fraud", som ger användbara tips för att skydda dig mot bedragare.

Dessutom bör konsumenter vara noga med att bevara bevis och inte göra ytterligare betalningar om de misstänker att de har blivit utsatta för bedrägeri. Federal Court of Justice har slagit fast att banker är skyldiga att reagera adekvat om bedrägeri misstänks och att enbart ett brottsanspråk inte leder till återbetalning av medel.

I detta sammanhang är det viktigt att vara beredd på egenskaperna hos falska finansinstitut. Dessa inkluderar bland annat officiella WhatsApp-grupper, användning av riktiga logotyper och domäner som ofta innehåller stavfel. Höga vinstlöften och oklara uttagsavgifter är andra röda flaggor som investerare bör tänka på.