BaFin opozarja: Lažna zvestoba pritegne goljufijo in popolno izgubo!

BaFin opozarja: Lažna zvestoba pritegne goljufijo in popolno izgubo!

V nedavnem opozorilu je BaFin (Zvezni finančni nadzorni organ) je opozoril na goljufivo spletno stran sdiana.top in lažni »Fidelity Institute«. BaFin je to opozorilo objavil 3. junija 2025 in izjavil, da ponudbe na tej platformi ne prihajajo od licenčnega ponudnika finančnih storitev. Za dejavnostmi bi lahko stal prevarant z ukradeno identiteto, ki potencialne vlagatelje izpostavlja visokemu tveganju in v najslabšem primeru lahko povzroči popolno izgubo.

BaFin poudarja, da niti FIL Fondsbank GmbH niti družbe v Fidelity Group niso odgovorne za te ponudbe. Te lažne ustanove izkoriščajo uveljavljen ugled uglednih ponudnikov, da pritegnejo vlagatelje. Tipičen vzorec v takšnih primerih goljufij je ponujanje visokih, hitrih dobičkov ob prvotno nizkih finančnih vložkih.

Kako delujejo prevaranti

Prvi naložbi pogosto sledijo zahteve po »pristojbinah za preverjanje« ali »preverjanjih proti pranju denarja«, ki so namenjene nadaljnjemu privabljanju vlagateljev. To običajno vodi do dolgih obdobij radijske tišine ali celo do zaprtja skupin, potem ko so vlagatelji položili denar. Oškodovani vlagatelji se morajo zavedati, da lahko sprožijo civilno tožbo za povračilo svojih sredstev.

BaFin tudi poudarja, da gre za več nezakonitih dejanj, od goljufij (oddelek 263 StGB) do naložbenih goljufij (oddelek 264a StGB) do zlorabe identitete (oddelek 15 WpIG, oddelek 32 KWG). Poleg tega lahko prizadeti uveljavljajo zahtevke za vračilo brez pravne podlage (§ 812 BGB) kot tudi odškodninske zahtevke zaradi goljufije (§ 823 BGB).

Trenutne metode goljufij

Zaskrbljujoča so tudi nedavna poročila o CoinCrypto LLC. To goljufivo podjetje nezakonito uporablja podatke podjetja Boerse Stuttgart Digital Broker GmbH in lažno trdi, da ga nadzoruje BaFin. BaFin pojasnjuje, da ne nadzoruje CoinCrypto LLC, kar jasno pove, da gre tukaj za zlorabo identitete. Vlagatelji naj bodo zelo previdni in ne nasedajo takim ponudbam.

BaFin, urad zvezne kriminalistične policije in državni uradi za kazenske preiskave priporočajo, da pri vlaganju v internet zelo natančno raziskujete. Pomembno je, da ste seznanjeni s poskusi goljufij, da boste lahko pravočasno ustrezno ukrepali. Za dodatne informacije priporočamo BaFin podkast o varstvu potrošnikov »Pozor, goljufije«, ki ponuja koristne nasvete za zaščito pred goljufi.

Poleg tega bi morali potrošniki paziti, da ohranijo dokaze in ne izvajajo nadaljnjih plačil, če sumijo, da so bili žrtev goljufije. Zvezno sodišče je razsodilo, da so se banke dolžne ustrezno odzvati v primeru suma goljufije in da zgolj vložitev kazenske ovadbe ne vodi do vračila sredstev.

V tem kontekstu je pomembno biti pripravljen na značilnosti lažnih finančnih institucij. Sem spadajo med drugim uradne skupine WhatsApp, uporaba pravih logotipov in domene, ki pogosto vsebujejo črkovalne napake. Obljube o visokem dobičku in nejasne provizije za dvige so drugi znaki, ki jih morajo imeti vlagatelji v mislih.