BaFin įspėja: netikra ištikimybė pritraukia sukčiavimą ir visišką nuostolį!

BaFin įspėja: netikra ištikimybė pritraukia sukčiavimą ir visišką nuostolį!

Neseniai paskelbtame įspėjime, BaFin (Federalinė finansų priežiūros institucija) perspėjo dėl apgaulingos svetainės sdiana.top ir netikro „Fidelity Institute“. „BaFin“ paskelbė šį įspėjimą 2025 m. birželio 3 d. ir nurodė, kad pasiūlymai šioje platformoje nėra iš licencijuoto finansinių paslaugų teikėjo. Už veiklą gali slypėti tapatybės pavogtas sukčius, dėl kurio potencialūs investuotojai patiria didelę riziką ir, blogiausiu atveju, gali patirti visišką nuostolį.

„BaFin“ atkreipia dėmesį, kad nei „FIL Fondsbank GmbH“, nei „Fidelity Group“ įmonės nėra atsakingos už šiuos pasiūlymus. Šios netikros institucijos naudojasi nusistovėjusia gerbiamų paslaugų teikėjų reputacija, kad pritrauktų investuotojus. Tipiškas tokių sukčiavimo atvejų modelis yra didelio, greito pelno pasiūlymas su iš pradžių mažomis finansinėmis investicijomis.

Kaip dirba sukčiai

Po pirmosios investicijos dažnai reikalaujama sumokėti „patikrinimo mokesčius“ arba „AML čekius“ (čekius nuo pinigų plovimo), kuriais siekiama dar labiau privilioti investuotojus. Tai paprastai sukelia ilgus radijo tylos laikotarpius arba netgi grupių uždarymą po to, kai investuotojai įneša pinigų. Sužaloti investuotojai turėtų žinoti, kad jie gali imtis civilinių veiksmų, kad susigrąžintų savo lėšas.

BaFin taip pat pabrėžia, kad tai yra keletas neteisėtų veiksmų, pradedant sukčiavimu (StGB 263 skyrius) ir baigiant sukčiavimu investiciniais tikslais (StGB 264a skirsnis) ir baigiant piktnaudžiavimu tapatybe (WpIG 15 skirsnis, KWG 32 straipsnis). Be to, nukentėjusieji gali pareikšti ieškinius dėl grąžinimo be teisinio pagrindo (BGB § 812), taip pat reikalavimus atlyginti žalą dėl sukčiavimo (§ 823 BGB).

Dabartiniai sukčiavimo būdai

Taip pat nerimą kelia naujausi pranešimai apie CoinCrypto LLC. Ši nesąžininga įmonė neteisėtai naudoja „Boerse Stuttgart Digital Broker GmbH“ įmonės duomenis ir melagingai teigia, kad ją tikrina „BaFin“. „BaFin“ patikslina, kad neprižiūri „CoinCrypto LLC“, todėl akivaizdu, kad čia yra piktnaudžiavimas tapatybe. Investuotojai turėtų būti itin atsargūs ir nepakliūti į tokius pasiūlymus.

BaFin, Federalinė kriminalinės policijos biuras ir valstijos kriminalinių tyrimų biurai rekomenduoja labai atidžiai tyrinėti investuojant į internetą. Svarbu žinoti apie bandymus sukčiauti, kad galėtumėte laiku imtis atitinkamų priemonių. Norėdami gauti daugiau informacijos, rekomenduojame „BaFin“ vartotojų apsaugos podcast'ą „Saugokitės, sukčiavimas“, kuriame pateikiami naudingi patarimai, kaip apsisaugoti nuo sukčių.

Be to, vartotojai turėtų saugoti įrodymus ir nemokėti tolesnių mokėjimų, jei įtaria, kad tapo sukčiavimo auka. Federalinis teisingumo teismas nusprendė, kad bankai privalo tinkamai reaguoti, jei įtariamas sukčiavimas, o vien pateikus baudžiamąjį skundą lėšos negrąžinamos.

Šiame kontekste svarbu pasirengti netikrų finansų įstaigų ypatybėms. Tai, be kita ko, apima oficialias WhatsApp grupes, tikrų logotipų ir domenų, kuriuose dažnai yra rašybos klaidų, naudojimą. Didelio pelno pažadai ir neaiškūs išėmimo mokesčiai yra kitos raudonos vėliavėlės, kurias investuotojai turėtų turėti omenyje.