BaFin avverte: la falsa fedeltà attira frodi e perdite totali!

BaFin avverte: la falsa fedeltà attira frodi e perdite totali!

In un recente avvertimento, il BaFin (Autorità federale di vigilanza finanziaria) ha messo in guardia contro il sito fraudolento sdiana.top e un falso “Fidelity Institute”. BaFin ha pubblicato questo avviso il 3 giugno 2025 e ha dichiarato che le offerte su questa piattaforma non provengono da un fornitore di servizi finanziari autorizzato. Dietro queste attività potrebbe esserci un truffatore con identità rubata, il che espone i potenziali investitori a rischi elevati e, nel peggiore dei casi, può portare a una perdita totale.

BaFin sottolinea che né FIL Fondsbank GmbH né le società del gruppo Fidelity sono responsabili di queste offerte. Queste false istituzioni sfruttano la reputazione consolidata di fornitori affidabili per attirare investitori. Uno schema tipico in questi casi di frode è l'offerta di profitti elevati e rapidi con investimenti finanziari inizialmente bassi.

Come funzionano i truffatori

Il primo investimento è spesso seguito da richieste di “commissioni di verifica” o “controlli AML” (controlli antiriciclaggio), che mirano ad attirare ulteriormente gli investitori. Ciò porta tipicamente a lunghi periodi di silenzio radiofonico o addirittura alla chiusura dei gruppi dopo che gli investitori hanno depositato denaro. Gli investitori danneggiati dovrebbero essere consapevoli che possono intraprendere un’azione civile per recuperare i propri fondi.

BaFin sottolinea inoltre che si tratta di numerosi atti illegali, che vanno dalla frode (Sezione 263 StGB) alla frode sugli investimenti (Sezione 264a StGB) fino all'abuso di identità (Sezione 15 WpIG, Sezione 32 KWG). Inoltre, gli interessati possono far valere pretese di rimborso senza fondamento giuridico (§ 812 BGB) nonché richieste di risarcimento danni per dolo (§ 823 BGB).

Metodi di frode attuali

Allarmanti sono anche i recenti rapporti su CoinCrypto LLC. Questa società fraudolenta utilizza illegalmente i dati aziendali di Boerse Stuttgart Digital Broker GmbH e afferma falsamente di essere controllata da BaFin. BaFin chiarisce che non supervisiona CoinCrypto LLC, il che rende chiaro che qui è in gioco l'abuso di identità. Gli investitori dovrebbero essere estremamente attenti e non cadere in tali offerte.

La BaFin, l'Ufficio federale della polizia criminale e gli uffici investigativi penali statali consigliano di effettuare ricerche molto attentamente quando si investe su Internet. È importante essere a conoscenza dei tentativi di frode in modo da poter adottare misure adeguate in modo tempestivo. Per approfondire vi consigliamo il podcast BaFin sulla tutela del consumatore “Attenti alle frodi”, che offre consigli utili per tutelarsi dai truffatori.

Inoltre, i consumatori dovrebbero prestare attenzione a conservare le prove e a non effettuare ulteriori pagamenti se sospettano di essere stati vittime di una frode. La Corte federale di giustizia ha stabilito che le banche sono obbligate a reagire adeguatamente se si sospetta una frode e che la semplice presentazione di una denuncia penale non porta alla restituzione dei fondi.

In questo contesto, è importante essere preparati alle caratteristiche dei falsi istituti finanziari. Questi includono, tra le altre cose, gruppi WhatsApp ufficiali, l'utilizzo di loghi reali e domini che spesso contengono errori di ortografia. Promesse di profitti elevati e commissioni di prelievo poco chiare sono altri segnali di allarme che gli investitori dovrebbero tenere a mente.