BaFin varoittaa: Väärennetty uskollisuus houkuttelee petoksia ja täydellisiä menetyksiä!

BaFin varoittaa: Väärennetty uskollisuus houkuttelee petoksia ja täydellisiä menetyksiä!

Äskettäisessä varoituksessa BaFin (Federal Financial Supervisory Authority) varoitti vilpillisestä verkkosivustosta sdiana.top ja väärennetystä "Fidelity Institutesta". BaFin julkaisi tämän varoituksen 3.6.2025 ja ilmoitti, että tämän alustan tarjoukset eivät tule lisensoidulta rahoituspalveluntarjoajalta. Toiminnan takana voi olla identiteettivarastettu huijari, mikä altistaa mahdolliset sijoittajat suurelle riskille ja voi pahimmassa tapauksessa johtaa kokonaistappioon.

BaFin huomauttaa, että FIL Fondsbank GmbH tai Fidelity Groupin yhtiöt eivät ole vastuussa näistä tarjouksista. Nämä väärennetyt laitokset käyttävät hyväkseen hyvämaineisten palveluntarjoajien vakiintunutta mainetta houkutellakseen sijoittajia. Tyypillinen malli tällaisissa petostapauksissa on korkean ja nopean voiton tarjoaminen aluksi pienillä taloudellisilla sijoituksilla.

Kuinka huijarit toimivat

Ensimmäisen sijoituksen jälkeen vaaditaan usein "varmistusmaksuja" tai "AML-sekkejä" (rahapesun torjuntatarkistus), joiden tarkoituksena on houkutella sijoittajia entisestään. Tämä johtaa tyypillisesti pitkiin radiohiljaisuuden jaksoihin tai jopa ryhmien sulkemiseen sen jälkeen, kun sijoittajat ovat tallettaneet rahaa. Loukkaantuneet sijoittajat voivat olla tietoisia siitä, että he voivat ryhtyä siviilitoimiin varojensa takaisin saamiseksi.

BaFin korostaa myös, että kyseessä on useita laittomia tekoja, jotka vaihtelevat petoksesta (StGB:n 263 pykälä) sijoituspetokseen (StGB:n 264a pykälä) identiteetin väärinkäyttöön (pykälä 15 WpIG, 32 KWG). Lisäksi asianosaiset voivat esittää takaisinmaksuvaatimuksia ilman laillista perustetta (BGB § 812) sekä petoksesta johtuvia vahingonkorvausvaatimuksia (BGB § 823).

Nykyiset petosmenetelmät

Myös viimeaikaiset raportit CoinCrypto LLC:stä ovat hälyttäviä. Tämä petollinen yritys käyttää laittomasti Boerse Stuttgart Digital Broker GmbH:n yritystietoja ja väittää valheellisesti, että BaFin on tarkastanut sen. BaFin selventää, ettei se valvo CoinCrypto LLC:tä, mikä tekee selväksi, että identiteetin väärinkäyttö on pelissä. Sijoittajien tulee olla äärimmäisen varovaisia ​​eivätkä langeta tällaisiin tarjouksiin.

BaFin, liittovaltion rikospoliisivirasto ja osavaltion rikostutkintavirastot suosittelevat, että tutkit erittäin huolellisesti, kun sijoitat Internetiin. On tärkeää olla tietoinen petosyrityksistä, jotta voit ryhtyä tarvittaviin toimenpiteisiin ajoissa. Lisätietoa varten suosittelemme BaFinin kuluttajansuoja-podcastia ”Varo, petos”, joka tarjoaa hyödyllisiä vinkkejä suojautuaksesi huijareilta.

Lisäksi kuluttajien tulee olla varovaisia ​​säilyttämään todisteet ja olemaan suorittamatta lisämaksuja, jos he epäilevät joutuneensa petoksen uhriksi. Liittovaltion tuomioistuin on päättänyt, että pankkien on reagoitava asianmukaisesti, jos epäillään petosta ja että pelkkä rikosilmoituksen tekeminen ei johda varojen takaisinmaksuun.

Tässä yhteydessä on tärkeää varautua väärennettyjen rahoituslaitosten ominaisuuksiin. Näitä ovat muun muassa viralliset WhatsApp-ryhmät, oikeiden logojen käyttö ja verkkotunnukset, jotka sisältävät usein kirjoitusvirheitä. Korkeat voittolupaukset ja epäselvät nostopalkkiot ovat muita punaisia ​​lippuja, jotka sijoittajien tulisi pitää mielessä.