BaFin hoiatab: võltsitruudus meelitab pettusi ja täielikku kahju!

BaFin hoiatab: võltsitruudus meelitab pettusi ja täielikku kahju!

Hiljutises hoiatuses on BaFin (Föderaalne finantsjärelevalveamet) hoiatas petturliku veebisaidi sdiana.top ja võltsitud "Fidelity Institute" eest. BaFin avaldas selle hoiatuse 3. juunil 2025 ja teatas, et selle platvormi pakkumised ei pärine litsentseeritud finantsteenuse pakkujalt. Tegevuse taga võib olla identiteedivarastatud pettur, mis seab potentsiaalsed investorid kõrgele riskile ja võib halvimal juhul kaasa tuua totaalse kahju.

BaFin juhib tähelepanu, et ei FIL Fondsbank GmbH ega Fidelity Groupi ettevõtted ei vastuta nende pakkumiste eest. Need võltsasutused kasutavad investorite meelitamiseks ära mainekate pakkujate väljakujunenud mainet. Selliste pettusejuhtumite tüüpiline muster on kõrge ja kiire kasumi pakkumine algselt madalate finantsinvesteeringutega.

Kuidas petturid töötavad

Esimesele investeeringule järgneb sageli “kontrollitasude” või “AML-tšekkide” (rahapesuvastaste tšekkide) nõudmine, mille eesmärk on investorite edasine meelitamine. Tavaliselt toob see kaasa pika raadiovaikuse või isegi kontsernide sulgemise pärast seda, kui investorid on raha deponeerinud. Vigastatud investorid peaksid olema teadlikud, et nad võivad oma raha tagasi nõuda tsiviilhagi.

BaFin rõhutab ka, et tegemist on mitme ebaseadusliku tegevusega, alates pettusest (StGB paragrahv 263) kuni investeerimispettusteni (StGB paragrahv 264a) kuni identiteedi kuritarvitamiseni (WpIG artikkel 15, KWG artikkel 32). Lisaks saavad puudutatud isikud esitada nii õigusliku aluseta tagasimaksenõudeid (BGB § 812) kui ka pettuse tõttu tekkinud kahju hüvitamise nõudeid (BGB § 823).

Praegused pettusmeetodid

Murettekitavad on ka hiljutised teated CoinCrypto LLC kohta. See petturlik ettevõte kasutab ebaseaduslikult Boerse Stuttgart Digital Broker GmbH ettevõtte andmeid ja väidab valelikult, et BaFin on teda kontrollinud. BaFin täpsustab, et ta ei teosta CoinCrypto LLC järelevalvet, mis teeb selgeks, et siin on mängus identiteedi kuritarvitamine. Investorid peaksid olema äärmiselt ettevaatlikud ja mitte langema selliste pakkumiste peale.

BaFin, föderaalne kriminaalpolitsei amet ja riiklikud kriminaaluurimise bürood soovitavad teil Internetti investeerides väga hoolikalt uurida. Oluline on olla pettuskatsetest teadlik, et saaksite õigeaegselt asjakohaseid meetmeid võtta. Lisateabe saamiseks soovitame BaFini tarbijakaitse taskuhäälingusaadet “Ettevaatust, pettus”, mis pakub kasulikke näpunäiteid petturite eest kaitsmiseks.

Lisaks peaksid tarbijad olema ettevaatlikud, et säilitada tõendid ja mitte teha täiendavaid makseid, kui nad kahtlustavad, et on langenud pettuse ohvriks. Föderaalkohus on otsustanud, et pangad on kohustatud pettuse kahtluse korral adekvaatselt reageerima ning pelgalt kuriteokaebuse esitamine ei too kaasa raha tagasimaksmist.

Sellega seoses on oluline olla valmis võltsfinantsasutuste omadusteks. Nende hulka kuuluvad muuhulgas ametlikud WhatsAppi grupid, päris logode kasutamine ja domeenid, mis sisaldavad sageli õigekirjavigu. Suured kasumilubadused ja ebaselged taganemistasud on teised punased lipud, mida investorid peaksid meeles pidama.