BaFin varuje: Falešná věrnost přitahuje podvody a totální ztráty!

BaFin varuje: Falešná věrnost přitahuje podvody a totální ztráty!

V nedávném varování, BaFin (Federální úřad pro finanční dohled) varoval před podvodným webem sdiana.top a falešným „Institutem věrnosti“. BaFin zveřejnil toto varování 3. června 2025 a uvedl, že nabídky na této platformě nepocházejí od licencovaného poskytovatele finančních služeb. Za aktivitami může stát podvodník s odcizenou identitou, což potenciální investory vystavuje vysokému riziku a v nejhorším případě může vést až k totální ztrátě.

BaFin upozorňuje, že ani FIL Fondsbank GmbH, ani společnosti ve skupině Fidelity Group nejsou za tyto nabídky odpovědné. Tyto falešné instituce využívají zavedenou pověst renomovaných poskytovatelů k přilákání investorů. Typickým vzorem v takových případech podvodů je nabídka vysokých, rychlých zisků s původně nízkými finančními investicemi.

Jak fungují podvodníci

Po první investici často následují požadavky na „verification fee“ nebo „AML checks“ (kontroly proti praní špinavých peněz), jejichž cílem je další nalákání investorů. To obvykle vede k dlouhým obdobím rádiového ticha nebo dokonce k uzavření skupin poté, co investoři vložili peníze. Poškození investoři by si měli být vědomi toho, že mohou podniknout občanskoprávní kroky, aby získali zpět své prostředky.

BaFin také zdůrazňuje, že se jedná o několik protiprávních činů, od podvodu (§ 263 StGB) přes investiční podvody (§ 264a StGB) až po zneužití identity (§ 15 WpIG, § 32 KWG). Kromě toho mohou dotčené osoby uplatnit nároky na vrácení bez právního důvodu (§ 812 BGB), jakož i nároky na náhradu škody z důvodu podvodu (§ 823 BGB).

Současné způsoby podvodů

Alarmující jsou také nedávné zprávy o CoinCrypto LLC. Tato podvodná společnost nezákonně používá údaje společnosti Boerse Stuttgart Digital Broker GmbH a nepravdivě tvrdí, že byla kontrolována společností BaFin. BaFin objasňuje, že nedohlíží na CoinCrypto LLC, což objasňuje, že zde hraje roli zneužití identity. Investoři by měli být maximálně opatrní a takové nabídky nenaletět.

BaFin, Spolkový úřad kriminální policie a státní kriminální úřady doporučují, abyste při investování na internetu velmi pečlivě hledali. Je důležité si být vědom pokusů o podvod, abyste mohli včas přijmout vhodná opatření. Pro další informace doporučujeme BaFin podcast na ochranu spotřebitelů „Pozor, podvod“, který nabízí užitečné tipy, jak se chránit před podvodníky.

Spotřebitelé by si navíc měli dávat pozor, aby zachovali důkazy a neprováděli další platby, pokud mají podezření, že se stali obětí podvodu. Spolkový soudní dvůr rozhodl, že banky jsou povinny adekvátně reagovat v případě podezření na podvod a že pouhé podání trestního oznámení nevede k vrácení finančních prostředků.

V této souvislosti je důležité být připraven na charakteristiky falešných finančních institucí. Patří mezi ně mimo jiné oficiální skupiny WhatsApp, používání skutečných log a domén, které často obsahují pravopisné chyby. Přísliby vysokého zisku a nejasné poplatky za výběr jsou další varovné signály, které by investoři měli mít na paměti.